从万年人类史看财富差距

来源：经济观察网

财富差距的长历史

财富与贫困的共存是自古以来东西方哲人都关注的话题。既然如此，从孔子时期至今，财富差距到底经历了多大变化，是拉近还是扩大了？2017年12月《Nature》杂志发表了一份由Kohler等18位教授完成的大规模考古研究，“Greater　post-Neolithic　wealth　disparities　in　Eurasia　than　in　North　America　and　Mesoamerica”，看从原始社会逐步进化到半农业、再到全农业以及其他类别社会的过程中，财富差距是如何变迁的。之所以有18位作者，是因为他们的数据来自世界各大洲的63个考古遗址，这种研究是单个或几个作者难以完成的，所涉及的数据库整合也只有在电脑革命之后、到最近十几年才能够做到。他们用每户人家房屋大小的基尼系数度量一个社会的财富差距，因为相对于收入以及其他财富指标，房屋大小是考古学家可以看到、也方便客观度量的指标，也可以被理解为家庭方方面面财富的总体代理指数。

他们取样的考古遗址样本中，亚洲、欧洲与非洲大陆的遗址是来自1.1万年到2千年之前的各类社会，而美洲大陆的取样则反映3千年到300年以前的社会。

狩猎采集原始社会的房屋面积基尼系数为0.17（基于原始社会遗址估算的中位数），到半农业社会为0.27，到农耕社会则上升为0.35。这充分说明，人类生产与生存技术的每次飞跃，都带来财富差距的显著扩大。尤其是，这些作者也注意到，在今天，美国类似的财富基尼指数为0.80、中国的为0.73，等等。因此，人类进步似乎毫无含糊地带来财富差距的上升。

随着一个社会的人口增长、组织形态复杂度的提升，财富基尼指数也显著上升，尤其是形成了“国家”的社会里，财富差距最大！也就是说，如果我们把人类社会的组织方式的变化也看成创新，那么，不管是技术创新还是组织方式创新，在历史上都造成财富差距的加大。

道理在于，在原始狩猎采集社会里，天生体力而不是其他人力资本决定收入高低，智力与情商资本对劳动结果没太大影响。在那个基础上，虽然每项新技术使生产力提升、带来高收入潜力，但同时，每种新技术又对人力资本提出新的要求，比如，机器是可以提高每小时的产出，但并非每个人都能最大化发挥机器的潜力。由于每个人的自然天赋在体力、智力和情商之间的配置不同，每次技术革新实际上把不同人的收入能力都进一步拉开，特殊人力资本多的人会看到自己的财富机会增加，而普通人也许也能分享到新技术的好处，但程度可能偏低。到今天，互联网的确完全改变个人致富的维度和高度，但是，很多人可能连互联网都不会用，互联网把体力的重要性降到新低，同时把其他人力资本的价值抬到新高；所以，因为互联网，不同人的致富前景差距是史无前例地高。

同样在原始社会时期，没有国家，也没有其他复杂的人类组织，连部落都不大，只有人数极少的一个个小社会，因此，财富收入和社会地位的人际差别小。随着每个“小社会”往大社会演变，组织方式就必须创新，否则，社会就难以治理。然而，每次组织方式创新出现后，社会结构的等级层数就会增加，或者组织形态更复杂，但并非每个人都能轻松自如地适应复杂后的社会、能成为“人上人”，而缺乏情商与组织天赋的人就只能留在社会结构的底层。不同人对资源控制的程度差距加大后，财富分配也会拉开。

因此，在人类发展历程中，每次社会组织形态的“进步”都伴随社会地位差距的扩大、财富更集中于少数人；发展到现代国家，组织形态复杂程度达到顶峰，而政府权力支配的资源也创新高，于是，财富差距也大于历史上的任何时期。

什么时候财富差距缩小

历史上，技术发展和社会组织复杂化都导致财富不平等的加剧，这个结论听起来很悲观。那么，当下的大数据和人工智能热潮是否会改变过去万年的规律，不再使财富分配恶化呢？对此，量化历史研究文献有回答。斯坦福大学历史学教授 Walter　Scheidel于2017年出版的专著甚为系统（The　Great　Leveler:　Violence　and　the　history　of　inequality　from　the　stone　age　to　the　twenty-first　century），他综合了大量近年针对古埃及、罗马帝国、中世纪欧洲以及近代世界的量化研究，发现：在人类历史上，和平稳定时期都伴随着财富差距恶化，真正能造成财富差距持续下降的只有四大驱动力，Scheidel称它们为“压平财富分配的四骑士”，亦即大规模战争、重大革命、国家崩溃、大型瘟疫！因为战争、颠覆性革命和国家崩溃都含暴力，压平财富差距的前三“骑士”都是重大暴力事件，因此，暴力和瘟疫是真正能持续调整财富分配的要素。比如，从1650年至今，美国只有四次财富差距缩小，而每次都是战争所致，和平时期财富差距与收入差距都持续上升，那四次分别是：1776年后的独立战争、1861-1865年的南北战争、1914-1918年的第一次世界大战、1939-1945年的第二次世界大战，尤其是从二战开始到冷战结束的近四十年里美国收入差距缩小所持续的时间最长。

财富差距与消费差距

经济学将经济不平等分为三类：财富分配、收入分配和消费分配结构。在原始社会时期，这三种分配结构基本一致、相互距离不远，因为那时每人狩猎采集的剩余不多、财富积累极少，土地不是资产、房屋没有或不多，于是，收入就是财富、也是消费。可是，进入定居农耕后，不仅土地和房屋这些财富载体出现了，而且其他价值储存手段也陆续发明，收藏品、象征权力与地位的装饰品也出现，不同人的财富水平就区分开来，财富分配跟收入分配结构不断分离；收入既有劳动收入，也有资产性收入，而且部分收入用于消费，其他用于财富积累；于是，人与人之间的财富分配、收入分配和消费分配就成为三种不同的存在。

到工业社会时期，权力、地位与身份符号更大，作为财富载体的奢侈品更加多样化，财富的种类与数量级进一步扩大，资产性收入的占比达到新高。到今天的互联网时代，不仅资产盈利方式发生变革，而且对未来收入提前做变现的资本市场工具也很丰富发达，虽然劳动收入与消费也都因互联网增长了，但财富数量级的变化远超劳动收入与消费的增长，财富差距之高前所未有。

更为关键的是消费分配。因为不管是经济学理论还是现实中，人的幸福或说效用直接取决于消费，而非货币收入和财富本身。俗话说“财富生不带来，死不带去”，财产超过一定水平后实际都是社会的财富，给社会提供就业和带来价值。对于社会来说，只要每个人都有基本消费能力、过上体面生活，财富差距本身不一定是核心问题，也不一定威胁社会稳定。一般而言，财富差距都远大于收入差距，而收入差距又大于消费差距。Attanasio　and　Pistaferri　（2016）系统综述了经济学和经济史近年对消费差距的研究，其中也强调要区别对待消费差距和财富差距、收入差距，认为消费差距才是政策制定者和社会该重点关注的。同时，也谈到，尽管这些年消费不平等有所增加，但是，在基本消费机会特别是电脑、家电、医疗等耐用品的绝对消费机会方面，已经越来越看不出富人与穷人的区别。

在古代农耕社会，财富分配、收入分配和消费分配结构还没出现足够的分离，所以，古代哲人难以将三者做区分。在2013年，芝加哥大学两位教授Meyer和Sullivan发表一篇研究，发现：从2000年到2011年底，美国收入最高10%跟最低10%群体的收入比累计增加了19%，前者的收入原来是后者的5.3倍，最近上升到6.4倍，也就是收入差距恶化了近五分之一；可是，收入最高10%群体跟最低10%群体的消费比同期间却下降了，2000年时前者的消费为后者的4.2倍，最近下降到3.9倍。2008年金融危机的经历如何呢？从2007年底到2011年的四年危机高峰期，收入最高10%跟最低10%群体的收入比从5.8倍上升到6.3倍，收入差距恶化了，而两者的消费比从4.3倍降到3.9倍。相对于金融危机之前，美国富人和穷人的消费都因危机有所下降，但富人的下降幅度更大。

现代技术改变收入差距的意义

虽然财富差距、收入差距随着技术进步而不断恶化，但是，与此同时，技术进步又在压缩财富差距对消费的影响，淡化财富差距的真实意义。

在1980年代初期刚推出个人电脑时，价格很贵，只有高收入群体才买得起，1990年代手机刚出现时也价格奇贵，低收入群体无法沾边。可是，后来，电脑价格差不多每年降一半，而功能却快速扩大，到今天各种收入背景的年轻人都能用上电脑、手机。到2017年全球有20多亿台个人电脑，手机数量更多，通过电脑、智能手机上网的人数超过40亿！如今，在电脑和手机面前不再有贫富之别。

之所以贫富间在消费机会上的差距在不断缩小，一方面是因为新技术一旦变得成熟、价格下降足够多，这种技术就不再是富人的专享，就会平等化；另一方面是因为金融发展使中低收入者能通过按揭贷款买到房屋以及贵重消费品，1940年时美国44%家庭拥有房产，而今天的自有房比例69%。而消费差距和消费品种差距的不断缩小，都是在财富差距和收入差距不断扩大的同时发生的。

应该重点关注消费差距

从 Boix和 Rosenbluth　（2014）总结的身高数据看，由身高方差系数所反映的人类消费差距并没有伴随财富差距的扩大而同步拉大，消费差距的上升幅度并不显著；其原因包括两方面，一是人的生理需求有严格上限，吃多了会长胖，另一方面就是人类社会发明了保险、借贷、养老金等金融工具以及家族、教会、福利国家，这些风险规避手段帮助人们降低天灾人祸等收入风险带来的生存挑战，保证他们的消费不受收入波动的干扰。这些量化历史研究告诉我们，财富差距、收入差距并不可怕，只要消费差距没有恶化。

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