加拿大号称"万税之国"，实际税收和中国相比又如何？

移民，其实离你很近

很多人对于加拿大税收的认知只有四个字：万税之国。

在外人眼中，这个国家有让人应接不暇的税，各种税收一直缠绕着加拿大人，连过世后都不一定停止。

税率高达42.5%，加拿大税制被质疑是保护富人？

众所周知，加拿大是一个高福利国家，它拥有完善的社会保障体系、医疗保障体系和教育培训体系，而这一切的经济基础就是税收。

根据卑诗菲沙研究所报告指出，加拿大的税率高达42.5%，这意味着你将近一半的收入要上交给国家。

该份报告称，一个普通家庭总收入的42.5%将要用于支付地方个税、工资税、销售税和房产税等各项税务，只有37%用来维持最基本的生存需求（衣食住行）。

研究所主管拉曼（Charles Lammam）指出：

“许多人会认为房子是家庭最大支出，事实上普通家庭一年下来交的税更沉重，远高于住房在内的日常生活所需支出。”

据统计，在过去的几十年，加拿大人的税收上升超过2000%，而同时期物价仅上涨了718%。也就是说，税赋的上涨速度远高于必须的消费品。

而基于这种情况，加拿大政策中心（CCPA）研究报告称，加拿大税制是在保护富人。

他们认为加拿大的个税减税优惠只利于富人，长此以往只会造成“富人越富，穷人越穷”的局面。
报告说，全国的减税优惠中，几乎全部都更有利于高收入阶层，而非低收入阶层，其中仅5个减税优惠计划更有利于低入阶层，仅1个即工作所得税福利是专门针对穷人的。

政府减税优惠总额中，高达39%被10%的富人阶层拿走，10%的底层穷人只享受到其中16%。
CCPA高级经济师麦克唐纳（David Macdonald）表示：

“税制中的5个最大漏洞，将99%以上的好处给了占全国一半的高收入阶层，如果能封堵这些漏洞，政府就能将这些钱用于教育，取消大学学费，提供更好的儿童福利。”

而最新的一项调查也证实了CCPA的报告结论。

在加拿大税务局（CRA）工作的多位审计员和税务专业人士认为，税收制度更有利于富人。

据调查，90%的受访者都称：

“公司和富人逃避税责更容易。”

“税收优惠、减免政策和漏洞让公司和富有的加拿大人获得更多利益。”

加拿大公共服务专业人士学会的主席Debi Daviau表示，调查结果令人吃惊，这些税收的漏洞是不合理的，让富人和穷人之间差距更大。

他随后称，今秋将发布两份报告提出税收更公平的建议。

加拿大和中国实际税收谁更高？

从上文的调查来看，从个人所得税到地税、消费税到利润税，加拿大样样都不少，并且针对贫富家庭的税制还不同。

这就导致了许多华人移民在千方百计拿了加拿大身份之后，还会花很大功夫去当一个加拿大非税务居民，想方设法逃回中国纳税。

但是事实上，加拿大和中国的实际税收到底谁更高，很多人并不清楚。

之前，有人统计称，中国人到手的工资，其实还不到工资总额的六成，并且接下来还可能继续少下去。

其中四成多的差额就在社保缴费和个人所得税中。

针对这种情况，前段时间中国政府进行了税改，降低了流通环节的税收。

但是在税改之后，经济数据却暴露了另一个问题：经济增速下来了，但财政收入增速却上去了。这就是说，实际上税负担没有降低。

也有人乐观地解释这种现象：税改使得隐藏税基承担责任，尽管税率降了，原来的税基担子轻了，但总税收却在上升。

不管怎么说，中国的税负总体上是很高的，甚至和美国相比也不逞多让。

那么是什么原因一直让很多华人移民认为加拿大的收税高、税种多，而想要回国交税呢？

这就涉及到了加拿大和中国不同的税务制度。

加拿大注重个人所得税，政府财政收入的80%来自于个人税。

从基本的个人所得税来看，加拿大的个人所得税水平属于世界主要发达国家的比较高的水平，而总税务在西方国家中并不算高，反而算是比较低的。

根据BI的专题研究发现，在经合组织35个发达国家中，加拿大税收收入占经济总量的比例排名较低，若论税务收入，即税收占国家GDP的比例，加拿大在经合组织国家中只排名第25位。

并且，由于加拿大的纳税制度是建立在个人税收上，什么都要自己负责、自己申报，所以基于家庭人口的多寡抵扣减免的项目其实是很多的，并通过儿童福利、养老福利等方式进行直接返还，返还部分通常不再计入税基总额。

而中国也征收个人所得税，不过在征收的时候，不考虑家庭人口数量和结构，一个人和一个家庭在收入相同的情况下，所缴的个人所得税也是相同的。

不过个税远远不是中国财政收入的主要组成部分，流通税才是占到最高比例的税种。

中国的税制结构偏重于对商品征税，以流通税为主，无论增值税、消费税、营业税，都属于流通税。

据统计，中国的税收收入中将近80%都来自于流通税，仅增值税和营业税两项，就占据了税收总额的44.2%。

这个比例远高于美国、加拿大等发达国家。

数据显示，BC省的消费税仅为12%，中国的增值税为17%，除此之外，中国还有25%的企业盈利税及 5%的销售税，这些税务最终都会以各种方式让消费者来买单。

也就是说，中国消费者身上的消费税率其实比加拿大要高。

此前也有人举过例子，以年收入5万加币为例，在加拿大需要缴纳税金8611加币，而在中国最终应纳税额约合9000加币左右。

因此在我们看来的万税之国加拿大，其实总体的税收并没有高到让人望而生畏。

虽然之前调查显示近五十年加拿大人的赋税涨势疯狂，但是加拿大人的收入增长也远超过税赋支出，普通家庭年入由50年前的5、6千元涨至去年的8万多。

更何况还有一系列的社会福利体系保障，这样看下来，也就不奇怪为什么加拿大会成为最适合居住的国家了。

文章来源：加拿大中文报

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