天津排查非法集资风险隐患 取缔信和财富、冠群等74家P2P（附名单）

互联网金融新闻中心获悉，日前，天津市市场和质量监督管理委员会印发《市市场监管委排查和化解非法集资风险专项行动实施方案》（下称《实施方案》），要求履行防范和处置非法集资的工作责任，自即日起至10月31日，在全市范围内集中开展排查和化解非法集资风险专项行动。

《实施方案》明确了工作目标，将全面排查企业非法集资风险隐患，对已发现的线索排查达到100%，先期行政处置达到100%。建立健全非法集资风险排查和化解长效机制。

重点排查互金风险专项整治机构以及投资管理与金融服务等行业，名称与范围内含有P2P、网贷借贷与金融科技等字样均在排查范围内。《实施方案》指出，排查重点集中在三个方面，一是市级《排查涉嫌非法集资风险线索动态台帐》涉及企业，二是市互联网金融风险专项整治重点机构名单，三是资本市场服务中的资产管理、投资管理、金融服务 等重点行业领域，以及企业名称和经营范围中带有“网络信息”、“网络科技”、“网络借贷”“金融科技”、“商务咨询”、“信息中介”、“信用中介”、“P2P“等字样的风险企业。

互联网金融新闻中心梳理天津市互联网金融风险专项整治重点对象发现，合计有184家互联网金融机构被列入重点整治名单。其中，优先贷、八条鱼、津融所与简单理财网等24家网贷平台被列为整改类，信和财富、金瑞龙财富、小鱼钱包、中融民信、达飞云贷与冠群驰聘74家网贷机构被列为取缔类。

另有8家股权众筹平台被列为整改类或取缔类，包括天津津门投、啪啪投与永安信等。此外，善林金融、冠群驰聘与华赢凯来等78家机构被列为互联网资管及跨界整改类或取缔类。（文末附名单）

《实施方案》要求，排查企业发布的金融类广告是否含有宣传高收益、高回报，明示或者暗示保本、无风险或者保收益；对金融产品或服务未合理提示或警示可能存在的风险以及承担风险责任；利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象作推荐、证明；对投资理财类产品的收益、安全性等情况进行虚假宣传，欺骗和误导消费者；夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩作虚假或夸大表述；未经有关部门许可，以投资理财、投资咨询、贷款中介、信用担保、典当等名义发布的吸收存款、信用贷款或与许可内容不相符的广告等内容。

同时，排查是否存在擅自改变住所或经营场所（异地经营）、擅自改变核准登记的经营范围（超照经营）行为。此外，是否无照经营也在排查范围内。

对会商研判认定线索指向机构涉嫌非法集资的，依法移交区处非办。定向检查中发现的无证无照经营行为涉及许可审批部门监管职责的，及时移送许可审批部门处置。违法行为涉嫌构成犯罪的，依法移送公安机关。

《实施方案》还指出，严把市场准入。对投资类、股权投资类、资产管理类企业及其分支机构的设立登记（含新增上述经营范围），需由注册地所在区进行照前考察后（滨海新区和东丽区除外），报市处非办，相关部门会商同意后予以登记注册。

对投资类、股权投资类、资产管理类企业注册地在滨海新区范围内的由滨海新区政府或有关功能区管委会出具考察函后予以登记注册。注册地在东丽区的投资类和资产管理类企业，由其区政府出具考察函后予以登记注册。注册地在东丽区的股权投资类企业按第一条要求执行。

对已设立的名称或经营范围中含“网络借贷、网贷、金融、财富管理、基金、理财、众筹、金控、资本管理、资产管理、投资、互联网保险、P2P”字样的企业，未经区行业主管部门批准，不予办理股权变更登记。

根据市处非办有关通知，对涉嫌非法集资企业的变更登记、新设分支机构登记予以暂停。对申请注销登记的予以暂停，但市处非办或地方政府处置过程中要求企业注销的，登记部门应征询有关部门同意后予以注销登记。

此外，《实施方案》还要求，严查违法金融广告。加大重点媒体和重点领域发布金融类广告的监管。包括报刊杂志、广播电视、网络媒体和利用户外、印刷品等重点媒介载体发布的金融类广告。重点领域包括民间投融资中介机构；网络借贷平台、众筹平台等互联网金融行业；私募股权、电子商务、房地产等资金密集型行业；各类涉农合作组织等涉农领域；教育、医疗、养老、旅游等民生领域主体发布的融资类广告，以及含有或涉及投资理财、涉农互助、虚拟货币、金融互助、养老投资等内容的广告。（文 / 张莫）

附：天津市互联网金融风险专项整治重点对象名单