三里屯警察连夜出动！一家理财平台团队被带走，又一起亿级大案

5月7日，位于北京朝阳区凯富大厦三层的P2P平台中融民信当晚被查封，整个团队人员全被三里屯警方带走调查。同天，2010年成立的P2P平台南京易乾宁金融信息服务有限公司因非法集资高达185亿元被法院开庭审理。

5月8日，广东云联惠网络科技有限公司因涉嫌传销罪、多名犯罪嫌疑人因以“消费全返”为由，采取拉人头、交纳会费等方式敛财被警方抓获。

中融民信疑涉非法集资

5月7日晚，网上有消息称，北京P2P网贷平台中融民信全体人员被警方带走调查。券商中国记者5月8日来到位于凯富大厦三层的中融民信北京总部。仅剩三位执勤人员在看看守，公司大门已被查封，并留下报警电话。

记者询问进展情况，执勤人员表示公司人都被抓了，直接拨打电话报案。“5月7日晚上公司全部人员都被带走了，很多像你一样的投资人来问，有几个被骗了三四百万，你说这放进银行也比放这里好。”其中一位执勤人员说。

事实上，有媒体曾有报道表示这家公司早就在今年4月就疑似暴雷。据悉，中融民信线下门店对不特定人群开展线下理财业务，并通过POS机刷卡的方式吸收资金，疑似非法集资。记者向警方致电询问案情进展，对方表示案件仍在调查，暂时不便透露。

值得注意的是，记者也在网上发现，众多投资人已在今年4月开始到北京总部“讨债”，并自建微信群准备维权。此外，投资电话投诉、网上贴吧曝出相关的兑付困难现象，在民信贷官方论坛，众多投资人发帖质问为什么还没有兑付等举报。

据天眼查显示，2017年11月2日，中融民信曾因公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假的原因被北京市工商管理局朝阳分局列入经营异常名录。该公司有81家分支机构，众多分公司已处于注销状态。

此外，公开数据显示，中融民信旗下品牌还包括两家网贷平台，分别是民信贷与Me金融，存款银行为江西银行。

其中Me金融于2016年2月上线，在2017年7月停止发标。截至2017年6月1日，Me金融累计成交额约为10.5亿元，借贷余额3.2万元，总借款人数4736人，累计交易笔数1.8万笔。

记者注意到，线上平台“民信贷”平台运营主体中融民信资本管理有限公司经营线下理财业务。截至目前，累计交易金额达到68.3亿元，累计出借人数量达到34万人，累计交易笔数108万笔。截至昨日晚，民信贷官网仍有标的可以抢投。

有业内人士表示，中融民信线下吸储的方式很有问题，线下吸收公众存款的平台风险都比较高，资金严重缺乏监管，投资人投资的钱流向不明，自融现象极其严重。例如近期刚刚暴雷的百亿平台“善林金融”就是典型的线下起家平台，投资需谨慎。

据网贷之家数据显示，截至2018年4月底，问题平台历史累计涉及的投资人数约为65.2万人，占总投资人数的3.8%，涉及贷款余额约为382亿元，占2018年4月底行业贷款余额的比例约为2.9%。4月以线下理财业务为主的善林金融被经侦介入后，相关平台受到影响。

此外，4月共有14家问题平台，29家停业平台。其中，停业类型占比最多，为67.44%。提现困难类型占比为18.60%。本月经侦介入类型占比大幅度上升，占比为13.96%。

南京易乾宁涉案金额超185亿

然而大案不止一个。据南京市中级人民法院5月7日通报，薛秀丽集资诈骗案在南京市中级人民法院在第二法庭公开开庭审理，这起案件涉及规模高达185亿元。

公开资料显示，南京易乾宁金融信息服务有限公司（简称“易乾财富”） 于2010年成立，现由中国易乾（香港）集团有限公司投资控股，总部位于江苏南京。是一家为小微企业筹款的P2P公司。 值得注意的是，“易乾宁”公司集资金额特别巨大，并将大量资金转入关联公司和公司实际控制人、高管及其亲属个人账户用于自我经营、转贷获利和肆意挥霍。

据检方指控，2013年6月、7月，被告人薛秀丽经与刘丹、费翔商议成立南京易乾宁公司、江苏易乾宁公司后，雇佣他人向社会不特定公众以发放宣传单、借助媒体等方式进行虚假宣传，采用重复配置转让债权列表等欺骗方式，向社会不特定公众非法集资，并不断在全国各地开设分支机构扩大集资规模，至2016年4月共向9.5万人非法吸收资金共计人民币约185亿元。集资后，大部分资金用于兑付前期集资款利息，支付公司运营成本，个人使用等。

“云联惠” 以交纳会费、积分返利敛财

除了P2P网贷，所谓的“网络科技”平台也不消停，打着“科技”幌子干着“传销”的勾当。5月8日，广东省公安厅部署发布微博称成功摧毁“云联惠网络科技公司“特大网络传销犯罪团伙，黄某等多名主要犯罪嫌疑人在行动中落网。

据悉，该团伙于2014年成立广东云联惠网络科技有限公司，并依托该公司“云联商城”，以“消费全返”为由，采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入，骗取财物，严重扰乱经济社会秩序，涉嫌组织、领导传销活动犯罪。

事实上，这家公司有问题并不是无迹可寻。云联惠早就于2016年起因经查实未在登记住所从事经营活动，广告违法行为等原因被广州工商管理局多次注意。据天眼查显示，该公司除存在39条自身风险，其子公司与投资公司也均经查实未在登记住所从事经营活动，无法取得联系出现12条风险。

广州警方提醒广大群众，要切实增强防范、抵制传销的意识，不要受所谓高额回报诱惑而误入传销歧途。

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