首先明确一点，无论你是存100块还是100万，银行都不会要求储户提供资金来源证明。因为银行就是靠存款吃饭的，你存得越多其实银行越开心。
无论是存款还是转账，银行基本都不会核实你的资金来源，但这也要分情况。如果你的账户经常是有几千万流出流入的，银行也习惯了，也不会刻意的去查看你的资金来源。
但是，如果平时你的账户都是没什么钱的，突然有一笔巨额资产流入，将会触及银行的反洗钱系统，并由监管部门进行核查和追踪。
打个比方，如果你拿着5000万的现金到银行去存，那这个资金来源是很难核实的，银行也没有这样的能力去合适。
最多就是存钱的时候询问一下你的资金来源，并且存入的时候要核实你的身份证信息，真正对你的账户进行资金监管是在存入之后，监管部门会对你的资金使用进行追踪监管。
如果这笔资金是合法正常的收入，比如说你中了彩票就中了几千万的彩票，或者你突然有征收款，征收了你的土地房子几千万，这些钱都是合法的收入，怎么这种怎么监控都没关系的。
监管部门对账户监控和追踪是为了防止有非法的用途，正常收入正常用途，肯定没有问题。如果核实到资金来源不明，且不能证明收入证明明细，那么账户将被冻结。资金将被转移到银监会托管。
如果核实到资金来源明细。那么银监会或者执行纠察部门会实地考察你的工作，公司。等。确实认为没有违法行为。将给予恢复正常账户。
小小金融表示，现在国家对洗钱监管非常严格，银行的反洗钱措施很严格。一旦发现有来历不明的巨额财产流入，都会受到相关的监管。
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