第一届京师家族财富管理高峰论坛，多元碰撞，融通共赢

（原标题：第一届京师家族财富管理高峰论坛，多元碰撞，融通共赢）

2019年12月15日下午,为加强各界企业家对家族财富管理和传承的思维和认知,由北京市京师律师事务所主办、由中国管理科学研究院企业风险管理与创新发展研究中心、北京师范大学中国企业家刑事风险防控北京中心、中关村跨界创新联盟和金融界理财中心协办的第一届京师家族财富管理高峰论坛暨京师家族财富管理法律事务部揭牌仪式于京师律师大厦一层大讲堂举行。

全国工商联副主席、高级经济师、研究员级高级工程师、中国企业家联合会副会长王治国,京师党委副书记、执行副主任郑小宁,清华大学法学院教授田思源,北京大学金融信息与工程管理系副教授邢恩泉,中信保诚人寿保险有限公司总经理助理、北京分公司总经理陈忠德,中国法制出版社总编室主任赵宏,中信信托上海财富管理中心总经理赵志敏,以及主办方代表京师律师事务所合伙人律师、京师家族财富管理法律事务部主任国旭等多位来自学界、金融、法律领域的权威专家和资深从业者出席了本次盛会,共同探索探讨了关于新时代下家族财富管理和传承的内在逻辑体系。

据悉,本次论坛是京师首次以“家族财富管理”为主题,联合财富管理相关行业人士召开的大型峰会,具有保障家族繁荣,促进社会经济发展的双重社会意义。论坛从行业高度解读了在当前经济社会背景下,“家族财富管理与传承”这一新兴法律领域对企业发展以及社会经济发展与和谐稳定的重要意义,并通过与法律、保险、信托等行业人士深入交流,融通合作,力求在经济发展新格局下为家族财富管理和传承共谱新篇章。

论坛伊始,郑小宁主任作为主办方领导致开幕辞为此次论坛拉开帷幕。郑小宁主任表示,改革开放以来,第一批创富主体已进入传承浪潮,在面对家业交替、世代传承的关键时期,如何在保障现有财富安全的情况下,将资产实现稳定增值并有效传递给下一代,成为他们首要考虑的问题并面临传承的诸多现实问题。而本次论坛通过跨业界交流与融通合作,为客户财富管理提供助力,并亦契合京师“提供专业化、全方位法律服务”的理念让企业家对家族财富管理的有效途径拥有全面的认知。

原全国工商联副主席、高级经济师、研究员级高级工程师、中国企业家联合会副会长王治国先生针对作为嘉宾代表,在论坛主题下发表了深刻见解:。王治国先生提出,今年中央经济工作会议中,中央提出要完善经济发展的顶层设计,推动民营经济发展。企业家是促进民营经济发展的重要推动力,企业家的财富走向、企业的稳定发展关乎就业、民生,影响一方经济发展。因此,家族财富传承不仅关乎家族发展,更具有深远社会意义。

本次论坛议程分为嘉宾主题分享、行业圆桌论坛、部门揭牌仪式、新书预发布四个环节,在每个环节中,现场嘉宾与各界企业家都对家族财富管理的现状进行了深入探讨。

在嘉宾主题分享环节,由邢恩泉教授、国旭律师分别以《新时代背景下中国家庭财富管理的金融、法律与信息技术的综合运用》和《跨业界联合之贯穿于财富管理全过程的法律主线》进行主题演讲,在实际案例和意义层面解读了家族财富管理的现状。

邢恩泉教授教授剖析了今后财富管理行业的前景和金融、法律、信息技术三者融合发展的趋势,并并进一步介绍了法律在其中的意义。

国旭律师则以律师视角出发,结合实务案例,深度系统地解析家族财富在保全及传承过程中遇到的潜在风险,同时指出财富律师应该发挥顶层架构设计、统筹规划的作用,综合运用法律、金融、结构性工具等为客户提供一揽子解决方案,强调跨界联合是解决财富管理问题的重要途径。

国旭律师强调,实现家族财富的稳健安全和有序传承,需要“道”与“术”的相辅相成。“道”即理念:首先,财富管理需要保全、管理、传承同步规划;第二,法律是贯穿于财富管理全过程中的主线;第三,财富规划是一个系统性工程,需要顶层设计,综合筹划,融合法律、金融、技术等行业通力合作;第四,财富规划需未雨绸缪,从最迫切的诉求出发,从最容易理解的工具入手,避免财富裸奔。“术”即工作方法:从家企风险隔离、婚姻财富规划、创富主体人身意外应急预案、财富传承规划等角度进行制度设计,同时国旭律师强调了建立长效服务机制的重要性。

会议进行至行业财富管理圆桌论坛环节论坛中,由国旭律师作为财富管理领域权威的法律代表人物,与北京大学邢恩泉教授、中信保诚人寿保险有限公司总经理助理、北京分公司总经理陈忠德先生、中信信托上海财富管理中心总经理赵志敏女士共同探讨“多维视角下家族财富管理的新发展、新格局”,结合法律、金融、信息技术等各行业实务经验,从务实的角度探索当下财富管理面临的挑战、突破及前景。

随后,由国旭律师担任部门主任的“京师家族财富管理法律事务部”揭牌仪式正式启动。郑小宁主任为邢恩泉教授、赵志敏女士等作为京师家族财富管理事务的六位外聘专家颁发聘书,共同为财富管理行业的发展提供业务指导和专业支持,为高净值客户提供国内顶尖的财富管理法律服务。

大会最后,由国旭律师主编的《家族财富传承密码》一书举行预发布仪式,中国法制出版社总编室主任赵宏女士对本书进行评价和推荐。赵主任表示,该书是一本集“正、专、全、美”四个特点为一体的非常优秀的作品,足以看出国旭律师对家族财富这一领域的研究程度之深。

国旭律师在随后的致辞中也指出表示,任何的事后救济都不如事前的未雨绸缪,她希望通过写书这种方式,可以将“法律智慧”传递给更多人,实现财富安全、有序传承。同时她也正式宣布,该书预计将于2020年,由中国法制出版社正式出版。

本次高峰论坛和揭牌仪式,对于北京市京师律师事务所而言同样有着非凡的意义,京师律师事务所将家族财富管理业务纳入了今后发展的核心环节。今后京师律师事务所、家族财富管理法律事务部、国旭律师,都将以更全方位和更专业的方式,为企业家等高净值客户提供周全、科学的家族财富管理服务。