为办贷款“刷流水”，小心成为诈骗犯罪分子的工具人！！

假如有人对你说

“只需将银行卡、电话卡寄过来就能轻松办理贷款”

“你的银行卡流水、账户信用度较低，需向指定账户转账用于提高流水、信用度”

“个人征信不好、征信黑户办不了贷款我们都可以办”

遇到这样的情况

你可一定要留个心眼

通过刷流水来办理贷款其实只是骗子洗钱的借口

当心被骗子利用沦为犯罪的“工具人”

真实案例

郑某，因急需用钱，在手机上看到一个可以提供贷款广告，郑某点击进去并填写了个人信息，随后就有一位“工作人员”打电话给他并加其微信，在“工作人员”的引导下进行了一系列申请贷款的操作后，“工作人员”称其银行卡流水不够需提升流水才可通过审核，要求郑某将“打到其银行卡内的钱”转入指定账户，以此走账提升流水记录。郑某在对方的引导下多次进行转账“刷流水”。第二天郑某发现自己的银行卡无法扣款，到银行咨询后才知道银行卡被冻结。

目前，违法嫌疑人郑某因涉嫌非法出借银行账户已被公安机关行政处罚。

诈骗手段分析

1、不法分子通过各种途径发布虚假贷款信息，以低门槛、快速放款等为诱饵，吸引急需资金的人上钩。

2、不法分子声称自己是某银行或某金融机构的工作人员，以“黑白户贷款”“不看征信”等为名联系受害人，并发送给受害人伪造的证件，取得受害人的信任。

3、不法分子会要求受害人提供银行卡号、身份证等个人信息，并声称需要通过“刷流水”证明自己的还款能力。

4、不法分子会要求受害人多次转账，制造虚假的“流水记录”，最终以各种理由拒绝放款，并要求受害人继续转账，直到受害人意识到自己被骗。

通过刷流水来办理贷款

只会沦为电信网络诈骗犯罪分子洗钱的工具

成为电信网络诈骗犯罪的帮凶！

警方提醒：

出借、出租、出售个人银行卡、手机银行、网银等金融载体给他人转账，涉嫌电信网络诈骗，将追究法律责任。凡是以办理贷款要求提供银行卡刷流水为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。若需贷款建议前往银行办理，切莫随意听从他人指挥操作转账，成为电信网络诈骗犯罪的帮凶，让自身陷入囹圄！

来源：反诈中心收集整理

编辑：肖俊杰

核稿：梁凯文

审核：黄 赵

监制：鲁 迪

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