听闻各大金融机构在银发【2017】302号文和证监办发【2017】89号文等监管政策的指引下,加强债券交易合规风控水平、升级即时通讯系统的工作已经迫在眉睫。作为腾讯的企业级服务提供平台,腾讯企点联合上海快确信息科技有限公司共同推出了腾讯企点QTrade。今天小编就带大家梳理一下腾讯企点QTrade是如何设计合规功能来满足金融机构监管要求的:
银发302号文:“参与者应根据所从事的债券交易业务性质、规模和复杂程度,建立贯穿全环节、覆盖全业务的内控体系,并通过信息技术手段,…,实现债券交易业务全程留痕”
根据监管要求,腾讯企点QTrade用户可保留全部聊天信息至少5年。一对一聊天可实现包括文字、语音、文件、图片的全方位留痕、下载;对于群聊及讨论组,同样可查看本机构员工发送的文字、语音、文件、图片,并通过腾讯企点QTrade机构管理系统查看上下文。与企业QQ的留痕功能相比,腾讯企点QTrade留痕功能实现了个人QQ群、企业QQ群、腾讯企点QTrade群的三群覆盖,不但可以查看文件名,且首次支持了传输文件的下载。
银发302号文:“参与者的合规管理、风险控制、清算交收财务核算等中后台业务部门应全面掌握前台部门债券交易情况,加强对债券交易的合规性审查与风险控制”
合规及风控部门同事可使用腾讯企点QTrade机构管理员账户登录,在机构管理后台中,随时查询、导出和下载交易员私聊面板及在交易群里的聊天留痕内容。
银发302号文:“参与者应该按照实质重于形式的原则,按照规定签订交易合同及相关主协议。…严禁通过任何形式的“抽屉协议”或通过变相交易、组合交易等方式规避内控及监管要求。”
机构管理员可在管理后台设置敏感词,进行监控。当本机构员工在聊天时,如果发送的对话中包含该敏感词,会将该消息拦截,提示用户发送的消息中包含敏感词。同时,机构后台会收到预警通知,展示该消息的发送者、发送时间和发送内容,方便管理员进行合规预警和分析。
证发89号文:“债券投资交易人员应当使用公司统一配置的电话、邮件、即时通讯等系统开展债券交易询价等活动,其工作邮件、通话记录、即时通讯信息等应当监测留痕,并接受合规部门监督检查,严禁债券交易人员使用个人的邮箱、社交网络账户、即时通讯工具等进行交易询价等活动。”
腾讯企点QTrade作为腾讯唯一针对金融行业订制设计的即时通讯工具,全面满足本次监管文件要求。所有使用腾讯企点QTrade的用户均需由机构进行实名认证,即时确定询价交易对手身份。金融机构可通过管理员账号在机构管理后台进行员工权限设置、更改员工信息、删除离职员工等操作。
非常欢迎大家持续关注腾讯企点QTrade,有任何疑问可以随时联系我们,我们会及时响应。
本文来源：北国网
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王丽珊_NBJS7182
