中信银行信用卡中心协力警方 重拳打击金融“黑灰产”

（原标题：中信银行信用卡中心协力警方 重拳打击金融“黑灰产”）

近期,国家金融监管总局、公安部持续加大工作协同力度,深化行政执法与刑事司法衔接,重拳出击严厉打击金融领域“黑灰产”突出违法犯罪行为,取得积极成效,两部门联合发布第一批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例,并表示要坚持对信贷领域“黑灰产”违法犯罪行为进行全链条打击。

中信银行信用卡中心积极响应两部门关于金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击的工作部署。9月,该信用卡中心协力南昌警方成功侦破一起代理投诉“黑灰产”涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章案件,成功抓获犯罪嫌疑人3名,这是该行今年以来推动的第10起“黑灰产”相关刑事立案,标志着其“黑灰产”打击工作持续向纵深突破,为维护金融秩序与消费者合法权益筑牢防线。

金融“黑灰产”通常利用债务人想要迫切化解偿债压力的心理,通过网络自媒体等渠道宣扬债务化解等代理“维权”服务,通过伪造虚假证明、缠诉闹访、恶意投诉举报等行为,协助客户逃避金融机构的合法催收,达到恶意逃废债,从中谋取高额服务费获利的目的,该行为严重扰乱了金融秩序,破坏了社会诚信体系。对此,中信银行信用卡中心系统性布局,聚焦“不正当反催收、恶意逃废债、非法存贷款中介”三大类黑灰产问题,内部重构治理机制,明确治理思路,升级技术手段,运用大数据、声纹识别、图谱等技术赋能风控,实现对黑灰产的精准识别和线索挖掘能力。同时深化内外联动,组织全国77家分中心挖掘和核查黑灰产涉案线索,并与重点地区警方建立专项打击合作机制,积极维护健康有序的金融环境。

今年8月,南昌一名客户通过投诉申办征信异议业务时提交了一份声称来自当地公安机关的证明文书。中信银行信用卡中心工作人员敏锐发现该证明文书上的公章样式、文字排版存在异常,疑似伪造。按照该行总分联动打击“黑灰产”机制,相关线索第一时间流转至南昌分中心,经分中心与属地公安机关协力,最终以伪造公章罪予以刑事立案。目前,嫌疑人已被公安机关依法刑事拘留。

截至目前,通过联合深圳、上海、潍坊、佛山、南昌等全国各地警方,中信银行信用卡中心已多次成功打击金融“黑灰产”违法犯罪行为,2023年以来,该信用卡中心已累计推动和配合22起“黑灰产”涉嫌敲诈勒索、伪造公章、非法吸收公众存款、诈骗等罪名的相关案件实现刑事立案,持续致力维护健康和谐的金融消费环境。

加大打击力度的同时,在国家金融监管总局深圳监管局和深圳银行业协会的指导下,中信银行信用卡中心加强了“黑灰产”营销治理和防范宣传。该行积极响应2025年金融教育宣传周活动号召,开展“深港同行青骑兵,跨境护航金玫瑰”“金融风险提示送上门”“金思妙想”高校金融消保创意作品大赛等活动,将金融“黑灰产”知识普及与风险防范和现场金融问答游戏相结合,线上线下宣传活动累计辐射超过6500万人次,有效提升了消费者的风险防范意识。

中信银行信用卡中心将持续践行“金融为民”的理念,不断加强与全国各地监管机构、司法机关的紧密协作,在全国多地深入开展打击金融黑灰产行动,致力构建和谐、健康的金融消费环境。