建信基金快速发展秘诀：创新引领 转型制胜

（原标题：建信基金快速发展秘诀：创新引领 转型制胜）

建信基金作为行业内为数不多的兼具卓越品牌优势和优秀管理团队的基金公司，近三年来在董事长许会斌、总裁孙志晨及高管团队的带领下，凭借创新与转型激发的强大动力，规模与利润双双实现跨越式增长，稳居国内资产管理机构前列。记者近期专访了建信基金分管市场营销、产品创新、交易、IT等业务的副总裁张威威及其所分管的部分业务团队。

记者 陈玥 编辑 长弓

建信基金副总裁张威威：

百舸争流 奋楫者先

2014年底，建信基金的资产管理规模徘徊在3500亿元，刚刚步入大型基金公司行列。到了2016年末，建信基金的资产管理规模已经突破1.2万亿元，其中公募业务资产管理规模达到3771亿元，年度新增规模位居银行系基金公司第一名。根据全球知名咨询机构韦莱韬悦(Willis Towers Watson)发布的调查结果，建信基金入围“2016年全球500强基金公司”。2017年以来，建信基金继续保持竞争优势，截至9月底，公募业务资产管理规模突破4500亿元，位居行业第4名，创公司成立以来最好水平。这一长串亮丽数字的背后，与公司正确的战略方向和成功的战术打法有着密不可分的关系。

作为一名资管行业的老兵，建信基金副总裁张威威从2005年公司筹备至今，参与并见证了建信基金12年来的发展历程。

“近几年公司在规模、盈利能力等方面都实现了跨越式的增长。究其原因，我认为许会斌董事长上任之后，新的公司高管团队及全体员工在许会斌董事长和孙志晨总裁的带领下形成了强有力的凝聚力，这是最重要的原因。”

谈到促进公司发展的具体举措，张威威作了细致的介绍：“首先是公司高管团队制定了非常清晰的公司发展战略和愿景，提出明确了的目标，并且整合了多方面的资源。其次，公司积极进行业务转型，顺势而为，把握市场风口，在公募、非公募、子公司业务等方面都取得了明显的进步。最后，公司在完善的产品线基础上，以产品创新驱动跨越发展，由跟随创新到引领创新与跟进创新并重，比如9月作为行业首批也是唯一的银行系基金公司推出了公募FOF。”

在张威威看来，通过近几年来公司组织架构的完善及激励机制的优化，员工的积极性被充分调动起来。“公司在建立中长期激励约束机制的基础上，针对前中后台不同的工作属性，分类建立了激励约束评价机制和考核机制，并兼顾内部公平性和外部竞争性，进一步释放了机制活力，引导和激励员工奋发向上，让员工对公司前景和个人发展都充满信心。”

张威威说：“近几年来的跨越式发展，得益于公司定位成为大资管业务的综合平台。一是囊括资本、货币、产业三大投资领域，涵盖公募、非公募、子公司三大业务领域，为客户提供全方位多功能的投资理财、融资融智等大资管服务。二是产品系列化、管理链条化，风险收益维度从低到高实现全覆盖，能够满足投资者多样化的需求。公司在投研、营销、产品、IT、核算、风控等方面构建起完整的资产管理链条。三是持续提升投资能力，有效进行风险管控，力求为客户创造长期、稳定、优秀的投资业绩。”

建信基金作为一家银行系基金公司，大股东建设银行及其他多方股东给予建信基金不竭的发展动力。张威威表示：“公司的发展离不开股东的支持，但自身的努力尤为关键。公司在实际业务中一贯坚持市场化为导向的原则，实现业务发展的多元化，对公司股东依靠但不依赖。作为建设银行的子公司，公司推进业务发展由以产品销售驱动为主向满足客户资产配置需求转型，与建设银行相互嵌入、交叉营销为客户提供综合金融服务解决方案。”

作为本土一流的资产管理公司，建信基金也在积极布局海外业务。张威威说：“2016年借助内地与香港基金互认契机，公司建信优选成长、建信双息红利两只绩优基金成功在港销售。产品已经走出去了，机构也要走出去。今年公司把国际业务放到了相当重要的位置予以推动，下一步要做大做强，布局设立海外子公司。另一方面，也将把境外的一些机构引进来购买我们的产品。”

谈到长期在建信基金工作的体会，张威威说：“首先，建信基金是一家具有银行背景、坚持走市场化道路的综合性资产管理公司。在此基础上，建信基金更是一家规范的公司，这一点体现在公司治理、人员构建和激励机制、内部管理等多方面。建信基金以打造百年老店的标准要求自己，很少有短期行为，坚持制度先行、可持续发展的理念及较强的风控意识等，这些才是真正决定建信基金长远发展的根和魂。正因为如此，12年来公司一步一个脚印，在各种市场情况中都没有走下坡路，也为近几年的跨越式发展打下了扎实稳固的基础。”

百舸争流，奋楫者先。短短几年，建信基金实现了多重跨越，从大型基金公司发展成国内一流的资产管理机构，但这仅仅是个开始。“建信基金脱胎于国有大行，我们要做的不单单是追求行业的领先，还要取得和建设银行相匹配的市场地位，致力于成为国内领先、国际一流的综合性资产管理公司。我们要加紧追赶，力争上游，需要做的事情还很多。”张威威如是说。

建信基金公募业务团队：

与客户实现共赢

公司构建了由市场营销部、机构业务部、网络金融部，以及5家分公司、4家营销中心组建的多层次、多元化的营销体系，以客户需求为导向，为客户多元化的资产配置需求提供一站式解决方案，与客户实现共赢。

近几年公司公募业务在激烈的市场竞争中保持优势，资产管理规模高速扩容。天相数据显示，截至2017年9月底，建信基金拥有公募产品近百只，资产管理规模突破4500亿元，位居行业第4位。2017年三季度公募基金资产管理规模增长超过千亿元。

在利率市场化不断推进和资本市场持续变革的大背景下，公司提前预判出机构化、定制化等行业“风口”的来临，加大了公募基金的储备、发行及创新力度：一是结合市场行情，加快新基金发行节奏，2016年新基金首发规模位居行业首位。二是依据渠道和客户需求，布局定制产品。三是上报首批公募FOF产品，建信福泽安泰混合型FOF作为业内首批获准发行的6只公募FOF之一，募集金额达27.9亿元，认购户数12.15万，是首批公募FOF中认购户数最多的产品。四是产品进一步“走出去”。借助内地与香港基金互认契机，推动建信优选成长、建信双息红利两只绩优基金成功在港销售。

在公司“创新引领、转型制胜”的经营方略引领下，公募业务团队将联合非公募业务、子公司等业务部门，致力于为各类型渠道、机构和个人客户提供差异化、定制化的综合金融服务解决方案。

建信基金非公募业务团队：

为客户量身定制财富管理计划

非公募业务是公司发展的战略重点之一。目前公司非公募业务以特定客户资产管理业务为主，资产管理规模业内领先，致力于为各类机构客户及个人高端客户提供个性化的投资理财服务。

非公募业务要满足特定客户个性化的理财需求，需要团队通过深入剖析客户，针对客户的流动性要求、风险承受能力和预期收益率目标来定制专业的产品方案。因此，要实现非公募业务的快速发展，必须做到产品“新”、业绩“好”、服务“优”。

以产品创新驱动跨越式发展，同样体现在公司非公募业务领域。在资本市场发展变革与客户需求多样化、综合化背景之下，公司非公募业务一方面不断推陈出新，另一方面也与公募、子公司业务部门实现协同联动，满足大资管时代投资者综合化资产配置需求。

业务发展，业绩先行。公司非公募业务通过投资标的的配置、投资策略的选择、止盈止损的设置和流动性的安排等方式来实现客户的理财目标。在对客户的服务层面，依托公司“持有人利益重于泰山”的核心原则，遵循专心、专业、专注的服务理念，从客户需求出发，实现信息的无障碍沟通、投研成果的及时共享、对客户需求的及时反馈等服务目标，并通过客户满意度的全面提升，使公司与客户之间建立起彼此理解和信任的伙伴关系。目前非公募业务已成为公司跨越发展的三大业务支柱之一，助力公司跨越式发展。

建信基金产品创新团队：

创新客户资产管理工具

公司作为专业的资产管理机构，产品既是帮助投资者实现资产保值增值的工具，也是自身把握行业发展机遇的基石。公司坚持引领创新与跟进创新并重的发展思路，以客户需求为创新导向。在产品布局上，一方面完善常规产品布局，大力发展差异化、个性化、系列化产品，并在此基础上形成公司的畅销产品线。另一方面，加强产品生命周期管理，对现有产品进行跟踪、优化、淘汰等管理，保持产品生命力，实现了产品工具化、配置化、国际化。

公司下一步的产品创新将围绕以下几个方向：首先，进一步加强银行渠道投资者需求的研究工作，适时推出符合需求的公募基金产品。其次，顺应投资者在交易所交易规模逐渐扩大、交易所场内产品需求逐步攀升的趋势，丰富和完善场内产品线。此外，持续跟踪机构投资者对产品的细分需求，提供个性化的定制型产品。在互联网方面，公司将分析网购基金的客户具体的特点，努力研究开发适合互联网销售的基金产品。针对高净值的个人客户、保险机构等大客户和银行资金池客户，通过公募、专户和子公司联动的方式，为其提供完善的综合金融服务方案。大力发展被动指数型产品及ETF等工具型产品，力争在行业内首批推出基于量化、杠杆及反向ETF等非传统ETF投资策略的创新产品，成为我国公募基金行业ETF的领军者。