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章嘉玉:独立基金销售机构短期难盈利

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专访 诺亚正行公司总经理章嘉玉

网易财经6月30日讯 诺亚正行总经理章嘉玉今日在陆家嘴论坛接受网易财经专访时表示,在目前市场低迷情况下,基金销售第三方在短期内快速盈利非常困难,“不过我相信当市场逐渐回升,进入新的格局,回报就会出来,因此目前第三方都是抱着前面一两年都不赚钱的心态经营。”

对于诺亚正行来说,章嘉玉称,诺亚财富集团原来就有很多中高净值的客户,比较容易针对性地拓展业务,目前公司已经累计了7亿多的资产规模,相信在年底还会看到很好的数字,“这样长期累计,我对于诺亚正行盈利能力是很有信心的。”

章嘉玉指出,基金销售第三方会带来新的服务模式,可以影响到目前主流地位的银行、券商考虑改变现在的服务模式,此前,传统银行大部分具有一些行政指导意味,多半都重视基金首发规模,对于持续性基金服务比较少,同时银行渠道上比较注重散户市场的耕耘、开发,“现在基金销售第三方有各种不同类型,所以有一些是可以做匹配、做补充。”

以下是访谈实录:

网易财经:章总,你怎么看待独立基金销售机构与传统渠道银行的竞争?

章嘉玉:我想独立基金销售机构进入市场,应该只是一个基金销售补充的渠道,因为银行或者是券商,我相信在整体基金销售的发展格局上应该占有主流地位,但是独立基金销售机构进入市场上之后,我相信会产生一些质变,也就是说,可能透过基金销售第三方所带来新的服务模式,可以影响到目前主流地位的银行、券商考虑改变现在的服务模式,传统银行大部分具有一些行政的指导意味,多半都重视基金首发规模,对于持续性基金服务比较少,同时银行渠道上比较注重散户市场的耕耘、开发,现在基金销售第三方有各种不同类型,所以有一些是可以做匹配,有一些可以做补充,比如说诺亚正行,我们以中高净值的投资者为主要服务目标,我们会专注在对基金的筛选,对于持续性基金的营销,甚至对于投资者以客户为中心的资产配置,这些恐怕都对现有的银行的基金销售的服务模式提供一些新的思考角度,所以我觉得整体上独立第三方基金销售机构,可以使整体市场品质进一步提升。

网易财经:也就是说诺亚对未来可能不会考虑基金超市?

章嘉玉:我们诺亚主要目标是中高净值的客户,进入诺亚会员的客人,会根据需求提供量身订作的资产配置,也会给他我们精选的基金,但是不能强迫客人,我们也有基金超市平台的概念,但是目标是针对中高净值,他也可以在我们平台上买到市场上所有的基金,我们诺亚正行和所有基金管理公司都有进行基金销售和约签订,并没有排斥、排除任何基金管理公司产品或者服务。

网易财经:同样作为第一批销售基金机构,众禄基金也开始销售基金了,诺亚这方面进展怎么样?

章嘉玉:4月底、5月初就开始运行了,诺亚正行基金推展策略略有不同,我们同业很多散户市场、网络营销模式,我们由于面对中高净值的客人,我们希望对客户需求端要求更高,我们希望见到客户,了解真正的需求,再配网上交流,产品是专户产品,第一批比较注重的产品推进,现在已经完成三个专户产品的销售,同时公募基金上的推进也是循序渐进,我们真心希望理解客户和了解风险承担能力,货币市场基金是我们第一批上线的产品,到目前为止,我们整体基金资产规模已经超过7亿,所以我想可能在基金销售的进展上,我们还是比较有策略性、目标性,而且到目前成果也是比较明显的了。

网易财经:诺亚向客户推荐基金的话,在筛选基金的时候,主要参考哪些指标?

章嘉玉:我们筛选模式是由基金研究部门进行的,我们步骤是非常有规律的,我们首先是量化,我们希望给客户找到恒星,而不是流星,我们的中高净值的客户,并不是希望一夜暴富,他希望是持续性的,我们只看成立满三年以上的有具体业绩的基金,我们通过合作和自己量化模型进行筛选,筛选以后,大概只剩下1000多个,第一批剩下400个,在各个不同类型中,再进行第二波筛选,这次就是注重在定性上的筛选,必须理解基金经理人怎么达成这个业绩,会进行实地调研,我们筛选结果如果没有见我基金经理人,没有完成具体的实地的投资报告,再好基金我们都不推荐,因为我们觉得如果基金公司、基金经理人无法公开说明或者是针对我们这样的专业机构说明他们的投资风格、策略、恐怕很难让我们用公开、透明的方式服务我客人,所以我们流程可以说是一个定量加定性的筛选流程,目前筛选中间精品基金不超过20个。

网易财经:你怎么看待第三方盈利模式的问题呢?

章嘉玉:基金销售第三方在短期内快速盈利,在目前市场低迷情况下是非常困难的,但是我个人认为愿意参与基金销售第三方,特别是现在的从业者,因为最低资本额2000万,大部分是具有长期经营眼光,现在这个时机开始进行投资者的教育,我相信当市场逐渐回升,进入新的格局,我相信回报就会出来,因此目前第三方都是抱着前面一两年都不赚钱的心态经营,对于诺亚正行来讲,我们自己还是相对比较幸运的,原因是,我们诺亚财富集团原来就有很多中高净值的客户,所以我们比较容易针对性地拓展我们的业务,就像前面跟各位分享,到目前不过两个月的时间,我们已经累计了7亿多资产规模,如果依据我们现在目标,在稳步、扎实地往前走,我相信在年底可能看到很好的数字,这样子长期累计,我对于诺亚正行盈利能力是很有信心的。

网易财经:在基金法修订中,私募已经纳入监管范围,你怎么看?

章嘉玉:当然对基金销售公司是福音,未来可以销售的产品可以扩增了,我们很重要的一个业务就是专户业务,最近也看到,对于这种特定的资产管理专户投资范围,证监会已经做大幅度的放宽,甚至基金管理公司朝向财富管理行业中间这个很重要的资产管理业转型的过程中,也可以透过开设子公司,开设特定资产的一些服务,我觉得对我们的客户来讲,都是福音,因为当他们投资限值扩大的时候,各种创新性产品就出现了,随着经济发展周期不同的需求,就可以有不同的产品做匹配了,长期对于个人、机构的财富管理的服务,就可以进一步提升了。

网易财经:这次参加陆家嘴论坛,你最主要关注哪些议题?

章嘉玉:这次论坛题目非常丰富,包括地方金融到证监会、银监会,到国外投资环境等等,我个人比较关注法令开放、经济环境的培育,币别兑换,跨境投资,国外市场对国内的影响,因为这几项都跟我们业务发展息息相关。

网易财经:好的,谢谢章总。

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