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约翰·莱克:监管不能解决金融危机但可防范风险

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网易财经6月29日讯 陆家嘴金融论坛6月28日-6月30日在上海举行,澳大利亚审慎监管委员会主席约翰·莱克在论坛上表示,监管只是造成金融危机的一个原因,所以在解决方案当中只有监管也是不够的,如果只是通过监管,可能没有办法防止这样一种过度承担风险的方法,但通过监督却可以防止这样一种肆意承担风险的做法。监管的质量会导致资本充足性的不同,有好的监督就会保证银行不仅是符合最低的监管标准,同时又有一种非常好的、审慎的方法运营。

以下是文字实录:

约翰·莱克 :我们说银行的改革确实是时不我待,所以也有另外一方面的治理方面的改革还是不一样的。也就是说巴塞尔委员会它自己要确保及时、完整地在各国当中推进巴塞尔III的原则,比如说委员会主席说了,这是一个重要的、实际性的和文化相关的转变,所以巴塞尔III会实地进行检查,而且会去做一些同行的审议,看看成员国是不是在实行巴塞尔III,以及对银行进行定期性的检查。在这个新的时代当中肯定有很多新的东西出来,不只是监管,因为监管只是造成危机的一个原因,所以在解决方案当中只有监管也是不够的。

在改革当中,比如说在银行的重组当中、资本重组当中,还有国际清算行上个礼拜也说全球金融体系现在又一次出现危机前的高风险的趋势,但是其实从风险当中,我们应该学到一点,在有一些国家的银行体系当中,用的监管标准是一样的,但是有一些国家的银行是受到重创,有一些没有受到重创,为什么会这样呢?因为有一些银行体系当中,资本充足率是非常充足的,同时有很好的流动性,所以监管的质量会导致资本充足性的不同。有好的监督就会保证这个银行不仅是符合最低的监管标准,同时又有一种非常好的、审慎的方法运营。

另外我们要监督,监督和监管相比更强调理性的战略和行为。所以我们如果只是通过监管,可能没有办法防止这样一种过度承担风险的方法,而通过监督却可以防止这样一种肆意承担风险的做法。所以监督在新时代当中是非常重要的基石,G20的领导也对这个作出了强调。什么叫强有力、好的监督呢?首先是可以采取行动的,有行动能力,有很好的法律支持,有很多监督的资源,另外有清楚的监督战略。另外必须和其他的机构有很好的合作。第二它愿意采取行动,有这种行动的意愿,有清楚的使命,知道什么时候干预,同时运营是独立的,要有足够的技能和专业水平。另外和银行或者终端用户之间,有非常好的关系。最基本的要有一种政治上、社会上有一种期待值,期待这些监督者必须能够遏制这样一种过度、不审慎的行为。要让监督有效,监督者、监督机构必须要意识到有一个非常好的监督管理委员会,或者说具体的执行机构。同时我们必须要有非常清楚的指导文件,这样就会提供一些标准,什么是好的做法,而且可以给实际操作者非常清楚的指南,告诉他们怎么去做。我们澳大利亚审慎监管委员会就是一个非常好的例子,在新的时代当中,我觉得有这样一种审慎监管委员会,确实应该值得很多国家去借鉴。谢谢大家。

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