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维隆:大银行国际化趋势已经非常明显

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欧盟布鲁盖尔中心研究员nicolas-veron(尼科拉斯·维隆)在全球智库峰会上发言

网易财经7月4日讯首届全球智库峰会7月2日至4日在北京隆重召开。欧盟布鲁盖尔中心研究员维隆在峰会上表示,不能仅仅从一国内部的角度来看待这样的危机。另外,很多大银行国际化的趋势已经非常明显。

维隆称中国银行目前经营的范围主要在中国,中国目前还没有出现国际化的、在其他国家做业务非常频繁的银行。日本原来也是如此,但是日本现在也越来越国际化。瑞士的银行相反,瑞士银行主要做海外业务,只有很少一部分国内业务,而中国银行正好大部分是国内业务,海外业务非常少。现在,欧洲大陆的一些银行也是海外业务和国内业务相结合。

他谈到,全球层面来看情况不太一样,还有一些区域并没有像欧盟这样的区域性机构进行监管,银行间整合遇到的问题和欧盟不一样。欧盟间的银行整合还在进行着,到目前为止还没有一个成形的跨境银行间整合法律法规达到了完美的程度,但至少在这一方面整合度比较高。他认为,对于其他地方面临的挑战可想而知,尤其在东亚地区需要建立一个行政体系才能进行进一步的整合。

以下为文字实录:

维隆:谢谢主席。首先我非常高兴在这里发言,在今天这个全球智库峰会发言,我先要介绍一下我所在的机构。布鲁盖尔中心非常的年轻,2005年才成立。智囊机构可以有多种模式,没有哪一种机构是有固定的模式,也有文章美国的智囊机构受政府的控制。布鲁盖尔中心是混合的组织,我们资金来源具有多样性,我们采取了中间道路,这就和大多数的中国和美国的智囊机构一样。

我们非常高兴能够参加此次会议,我们能够在比较短的时间取得成就感到非常自豪。在欧洲4年做到的事情,在中国18个月就可以做到。从这个角度来看,我对中国智囊机构今后的发展感到非常乐观,对全球和中国的影响会越来越大。

这里我简单谈谈银行业的发展。上一个单元萨克斯先生谈到了日本银行业的问题。现在银行业出现了很多问题,日本银行业的问题没有解决好,导致了日本过去十年经济出现的问题,我很同意萨克斯先生的观点。

大家可以看到外部资金在不同国家的来源,欧洲更多依赖于银行,中国也是如此。中国是亚洲非常重要的一个国家,中国与其他的国家有很大的不同。银行资金和市场资金是资金的两个重要来源。我们可以知道资金为什么从一个国家流入到另外一个国家,美国银行业和金融业非常强大,但是欧洲的情况有点不一样,欧洲的融资和资本市场非常重要,日本也是如此,我们可以看到此次金融危机对每个国家经济造成的影响都有所不同,对欧盟和对美国的影响是不一样的。

美国有时候会强调他们国家金融所占经济的份量不是很重,但是其他国家会承认银行业界占的份量是很重的。我们也可以看到很多跨国境银行间的整合,这是未来的一个趋势。

左边是一个百分比,代表了整合度。从中可以看出整合率越来越高,对于顶尖的银行而言,尤其是全球大银行,现在跨境经营业务以及跨境之间的整合也是越来越多。

有四家欧洲银行。中国银行目前经营的范围主要在中国,中国目前还没有出现国际化的,在其他国家做业务非常频繁的银行。日本原来也是如此,但是日本现在也越来越国际化。瑞士的银行相反,瑞士银行主要做海外业务,只有很少一部分的国内业务,而中国银行正好大部分是国内业务,海外业务非常少。现在我们也看到欧洲大陆的一些银行也是海外业务和国内业务相结合了。

英国的银行中,像汇丰银行我们经常可以在各个机场看到汇丰的广告。汇丰银行也是慢慢的把业务范围设立到了世界各地,包括东亚。日本、美国、欧洲银行业对一国经济的影响不能一概而论,我们不能仅仅从一国内部的角度来看待这样的危机。很多大银行国际化的趋势已经非常明显了。

在欧洲问题会稍微严重一点,因为欧洲本身国与国之间的交往以及金融上的往来非常频繁,一般来说欧洲一国受到经济拖累下行必然会影响到另外一个国家。在中部欧洲,包括东欧等等国家相对于整个欧洲来说经济发展水平稍微落后一些,这次金融危机对他们的影响也是巨大的,西欧一些国家受到了金融危机的冲击,但是中欧和东欧的恢复情况不会像西欧那么快,不过,我们也要承认西欧还是有很大的问题。

短期来看,我们要甄别出来欧洲的银行中哪些情况良好,哪些是岌岌可危,银行间的并购整合不可避免,这一过程正在进行,我们称之为疗伤的过程。

另外我们要建立稳定的监管框架来监管欧洲的银行,以提高未来银行的效率。比如说银行在进行募资和做投资活动时应该规范化。

昨天在《财经时报》登出了评论员文章,指出要加强银行业界监管,我们知道银行业对很多经济体是至关重要的方面,对于欧洲也是如此,这种跨境银行间的整合也是有可能的。所以我们应该促进银行间的整合。欧洲银行间的整合比较常见,尤其是在欧盟这一层面。因为我们有一个统一的,可以说是整合了的法律体系,银行之间都要遵循欧盟法律和国际法的要求,在欧盟这一层面有欧洲议会监管,所以可以说有一个综合的机构来监管。

全球层面来看情况不太一样,还有一些区域并没有像欧盟这样的区域性机构进行监管,银行间整合遇到的问题和欧盟就不一样了。欧盟间的银行整合还在进行着,到目前为止还没有一个成形的跨境银行间整合法律法规达到了完美的程度,但是至少在这一方面整合度比较高。对于其他地方所面临的挑战可想而知了,尤其在东亚地区,东亚地区也需要建立一个行政体系,才能进行进一步的整合。谢谢!

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