成都市检察院提醒,进行投资理财活动时一定要谨慎
“高额利息”,一个让无数投资者趋之若鹜的词语,然而却也让不少投资者落得血本无归。昨日,记者从成都市检察院获悉,去年12月,该院受理一起诈骗案,9名受骗者为获取高额收益共同投资,短短3个月共投资930万元,未料最终不仅没见到 “高额利息”的踪影,连本金也收不回来。
高额利息打动投资小组
2012年10月,在某大学MBA班的同学会上,有人提议成立一个MBA投资小组,以便大家共同用手头的闲散资金做资本投资以赚取回报。经过商议,MBA投资小组一致认为最好的办法就是做投资借贷。
投资借贷,就要选择投资实力强、信誉好的合伙人。几人商议中,小组成员贾某提到了一个叫李勇的人。贾某说,李勇是成都某金融咨询公司的董事长,不仅信誉好,而且每个月都能够按时支付利息,并称他之前就在李勇那里长期做借贷投资。
11月,MBA投资小组其中3人作为代表,前往李勇的公司作投资考察。在考察的过程中,李勇将自己包装成了一个公司的法定代表人,他向被害人鼓吹其公司有很多可以获得巨大利益的投资经营项目,如农业投资、房地产开发、体育产业等。项目优质,而且种类繁多,又是金融公司业内人士亲自操刀,这让MBA投资小组的成员们心动不已。
“董事长”早已欠债上千万
2012年 11月 22日,MBA投资小组的9名成员以每月3%的高额利息借给李勇520万元。接下来的3个月,正如之前的承诺一样,借钱的9个人都如期收到了来自李勇银行账户的借款利息,共计70万元。
2013年1月,MBA投资小组当中有人再次接到了李勇的电话,问他们还愿不愿意再借钱投资,这一次,李勇约定的回报更加丰厚,第二次借款的合同中明确写到,承诺的借款回报率甚至高达每月4.5%。为了获取更大的回报,MBA投资小组中3人又陆续向李勇借款共计410万元。然而让他们没有想到的是,等待他们的却是一个巨大的陷阱。
事实上,彼时的李勇早已山穷水尽。从2008年开始,他就借小额金融借贷公司工作人员的职务之便,以代为投资的名义从外界借款,通过转借给有借款需要的人,从中赚取息差。然而随着雪球越滚越大,资金链越拉越长,李勇所谓“借款中间人”的买卖也开始捉襟见肘,他在社会上欠有大量的外债,他名下的资产大部分已经抵押给他人。调查显示,截至案发时,李勇的借款债务早已高达千万。
2013年5月,深感不妙的MBA投资小组9名受害人向公安机关报案。2013年9月11日李勇被成都市人民检察院批准逮捕。
提醒
诈骗瞄上高端人群投资理财须谨慎
日前,成都市人民检察院以集资诈骗罪向法院提起公诉。
成都市检察院公诉二处检察官陈睿告诉记者,近年来类似集资诈骗案件作案方式的悄然改变,有逐渐向高端人群发展的一个趋势,这种面向社会高端人群的集资诈骗行为,更容易获得大量的资金。因此,大家在进行投资理财活动时,一定要谨慎,以防上当受骗。
