河北
来源：新浪基金∞工作室
核心财务数据表现亮眼
本报告期内，中信保诚薪金宝货币A与E两类份额合计实现本期利润8286.03万元，两类份额期末资产净值合计达309.05亿元。该基金采用摊余成本法核算，本期已实现收益与本期利润金额完全相等。
份额类型本期利润（万元）期末资产净值（亿元）中信保诚薪金宝货币A中信保诚薪金宝货币E
多周期收益全线跑赢业绩基准
两类份额各阶段净值收益率均大幅高于同期税后活期存款基准利率，其中A类份额自合同生效以来累计收益率达36.06%，较业绩比较基准高出31.72个百分点，长期超额收益优势显著。
中信保诚薪金宝货币A各阶段净值表现对比：
阶段净值收益率业绩比较基准收益率超额收益过去三个月0.2271%0.0882%0.1389%过去六个月0.4964%0.1755%0.3209%过去一年1.0563%0.3500%0.7063%过去三年4.3124%1.0510%3.2614%过去五年8.1914%1.7510%6.4404%过去十年25.3232%3.5019%21.8213%成立至今36.0582%4.3371%31.7211%
中信保诚薪金宝货币E各阶段净值表现对比：
阶段净值收益率业绩比较基准收益率超额收益过去三个月0.2777%0.0882%0.1895%过去六个月0.5971%0.1755%0.4216%过去一年1.2586%0.3500%0.9086%过去三年4.9398%1.0510%3.8888%成立至今6.2536%1.2686%4.9850%
三季度顺势拉久期锚定存单配置
2026年三季度，组合顺势将剩余期限拉长至110天附近，配置方向以6-9个月期限的同业存单为主，充分把握存单配置价值。报告期内组合平均剩余期限最高值为112天，最低值为98天，始终严格控制在基金合同约定的120天上限以内，未出现超规情况。
三季度两类份额超额收益达标
报告期内，中信保诚薪金宝货币A份额净值收益率0.2271%，同期业绩比较基准收益率0.0882%；中信保诚薪金宝货币E份额净值收益率0.2777%，同期业绩比较基准收益率0.0882%，两类份额均实现稳定的超额收益。
四季度市场走势研判与布局思路
管理人判断，四季度中东局势与油价仍是影响全球通胀与政策路径的核心变量，国内出口韧性有望延续，内需偏弱局面在政策托底下将逐步改善。债券市场方面，债市大概率维持偏强震荡格局，当前信用等级利差已压缩至历史极值水平。组合将继续在严控风险与流动性的前提下，为持有人创造稳定收益。
报告期内份额变动情况
报告期内两类份额均呈现净赎回状态，A类份额总申购152.88亿份，总赎回207.61亿份，期末份额189.07亿份；E类份额总申购278.94亿份，总赎回329.94亿份，期末份额119.98亿份。
份额类型期初份额（亿份）总申购（亿份）总赎回（亿份）期末份额（亿份）中信保诚薪金宝货币A中信保诚薪金宝货币E
债券配置以同业存单为核心
期末基金债券投资总规模263.96亿元，占基金资产净值比例85.41%，其中同业存单配置规模达146.60亿元，占基金资产净值比例47.44%，是第一大配置品种。
债券品种公允价值（亿元）占基金资产净值比例金融债券8.68%企业债券6.81%企业短期融资券16.02%中期票据6.46%同业存单47.44%
前十持仓全为高评级低风险品种
期末基金前十大债券投资合计公允价值51.29亿元，占基金资产净值比例16.71%，全部为政策性金融债、国有大行及股份制银行同业存单等高评级品种，信用风险极低。
债券代码债券名称公允价值（亿元）占基金资产净值比例17农发057.042.28%26农业银行CD0876.992.26%26交通银行CD0115.971.93%26上海银行CD0415.951.93%17国开105.371.74%26建设银行CD0304.991.62%26建设银行CD2854.931.60%25进出614.011.30%26光大银行CD0373.971.29%26浙商银行CD0903.961.28%
组合偏离度维持极低水平
报告期内基金影子定价与摊余成本法计算的资产净值偏离度最高值为0.0358%，最低值为0.0220%，工作日平均偏离度仅0.0288%，全程未出现偏离度超阈值情况，估值稳定性极强。
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