上海
华夏银行股份有限公司因反洗钱违规被中国人民银行处以罚款120万元，另有四名负有责任的员工分别被罚1万元至2万元。中国人民银行网站于10月16日公布了这份行政处罚决定书，文号为银罚决字〔2026〕63-67号。
处罚决定书认定，华夏银行有两项违法行为：一是未按规定履行客户身份识别义务，二是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。中国人民银行在2026年6月3日作出处罚决定，相隔四个多月才对外公开。
这两项义务都与反洗钱的第一道防线有关。客户身份识别要求银行在开户、办理业务时核实客户身份，弄清资金来自哪里、去向何处；大额和可疑交易报告则是银行把异常资金情况上报监管部门的渠道。前者出问题，资金来源就难以查清；后者不到位，可疑线索就无法及时进入监管视野。
央行还对四名员工作出处罚。个人业务部的李某，因对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚2万元；法律合规部的张某辉、零售信贷部的许某棋、普惠金融部的胥某国，因对未按规定报送大额或可疑交易报告负有责任，分别被罚1万元、2万元和2万元。机构和个人合计罚没127万元。
这张罚单并非华夏银行今年唯一的处罚。近日，国家外汇管理局北京市分局公布了行政处罚决定书（京汇罚〔2026〕30号），华夏银行因多项外汇违法违规行为被警告、罚款并没收违法所得，罚没款合计1050.47万元。外汇局认定的违规行为包括未经批准擅自经营结汇、售汇业务，办理经常项目收付时未对交易单证进行合理审查，违反外汇市场交易管理规定，以及未按规定进行国际收支统计申报等，涉及七类问题。
把两张罚单合起来看，1050.47万元加上央行的127万元，共计1177.47万元。反洗钱与外汇两个领域的处罚接连出现，说明银行的合规管理在多个环节同时存在问题。
经理人杂志统计，华夏银行年内被罚次数不下12次，累计被罚没超过2300万元，违规问题集中在贷款“三查”不尽职、内控管理不到位等方面。这一统计的覆盖范围和口径未见官方公开数据加以印证，应以该杂志的统计为准。
与合规压力相伴的是经营数据的变化。据经理人杂志报道，华夏银行上半年营业收入513.08亿元，同比增长12.71%；归属于母公司股东的净利润93.65亿元，同比下降18.35%。收入增长而利润下滑，意味着成本或风险支出有所增加，具体原因还需要看银行的财务报告。
对于一家资产规模接近5万亿元的股份制银行来说，监管处罚金额本身并不大，但处罚指向的是内控体系的运行质量。央行这次对机构和个人同时处罚，也把责任落实到了具体的岗位和人员。
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