陕西
作者：周军律师.
咨询请关注，私信必复。
在不良资产处置实务中，有的企业为躲避银行、金融机构及普通债权人追偿，勾结地方AMC，通过虚构不良债权、虚假批量转让、空转通道、虚假诉讼、低价划转资产等方式，恶意转移有效资产、悬空金融债务、逃废债。
那么，地方资产管理公司协助逃废债，负责人需要承担什么责任？
针对协助逃废金融债务的地方AMC，监管实行“双罚制”，既罚机构，更严查、严追法定代表人、实际控制人、分管高管、直接业务负责人、经办人员个人责任，涵盖行政、民事、刑事三重追责。
一、先明确：哪些行为属于AMC协助逃废债的违规红线？
金融监管总局明确划定地方AMC禁止性红线，以下行为直接定性为协助企业逃废金融债务：
- 虚构底层不良债权、伪造债务材料，以不良转让名义帮助企业空转资产、悬空债务；
- 配合金融机构虚假出表、掩盖真实不良，规避监管考核，实质未化解风险；
- 低价受让企业优质资产、关联交易转移资产，帮助企业隔离、隐匿可执行财产；
- 明知企业恶意逃废债，仍提供通道资质、代为起诉、虚假调解、通过司法文书锁定资产；
- 不做实质尽调、不承担风险、只收取固定通道费，配合企业完成债务悬空、资产转移闭环。
只要满足明知恶意、配合操作、帮助转移资产、悬空合法债权，即构成协助逃废债行为，触发全面追责。
二、行政责任：监管“双罚制”，个人跑不掉
根据2025年实施的《地方资产管理公司监督管理暂行办法》，地方AMC属于持牌地方金融组织，协助逃废债属于严重违规经营，监管实行机构处罚+个人追责双罚制。
1. 机构层面处罚
责令改正、通报批评、没收违法所得、罚款、暂停相关业务、限制业务范围、责令停业整顿；情节严重的，取消经营资质、移出地方AMC名单、吊销相关许可。
2. 个人层面核心追责（重点）
针对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员、直接经办人：
- 个人罚款、监管约谈、通报批评；
- 记入金融从业不良信用档案；
- 禁止从业：限制或终身禁止从事地方金融组织、金融行业相关工作；
- 责令撤换高管、免去职务；
- 涉嫌违法犯罪的，监管直接移送公安、司法机关立案侦查。
关键规则：分管领导、部门负责人、审批人员，只要参与审批、签字、决策，一律认定为直接责任人，无法以“只是执行工作、不知情”免责，未尽审慎核查义务即推定过错。
三、民事责任：赔偿债权人全部损失，承担连带清偿责任
AMC协助逃废债，导致金融债权人、普通债权人无法受偿、债权落空的，司法裁判统一口径：AMC及直接责任人需承担过错赔偿责任、连带清偿责任。
1. 若AMC与企业恶意串通转移资产、虚构债权，损害第三人债权，构成共同侵权，对债权人损失承担连带赔偿责任；
2. 业务负责人、审批高管明知违规仍审批通过，存在重大过错，法院可判决个人承担相应过错赔偿责任；
3. 通过虚假诉讼、虚假调解取得司法文书的，裁判会被撤销，同时AMC及责任人需赔偿案外人全部经济损失。
实务核心：通道费几十万，最终连带赔偿动辄数千万，个人极易背负巨额民事债务。
四、刑事责任：六大高发罪名，直接抓人判刑
协助逃废债绝非简单违规，一旦满足刑事立案标准，AMC负责人、审批人、经办人将被追究刑事责任，单位犯罪的，直接追责主管人员与直接责任人员。
1. 虚假诉讼罪（最高发、最典型）
通过虚构不良债权、伪造材料，以AMC名义起诉、调解、申请执行，借助司法文书帮助企业转移资产、逃废债务，属于典型“无中生有”捏造民事纠纷，构成虚假诉讼罪。
追责主体：决策高管、签字审批人、负责立案诉讼的经办人均可构成本罪共犯。
2. 妨害清算罪、虚假破产罪
企业破产、清算阶段，AMC协助企业隐匿财产、虚构债务、低价划转资产，帮助企业悬空金融债务，符合《刑法》第162条之二虚假破产罪构成要件，直接责任人可判处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。
3. 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪共犯
AMC协助企业包装不良、修饰债务状况，帮助企业骗取续贷、重组贷款、展期授信，造成银行重大损失的，构成骗取贷款罪共犯。
4. 非国家工作人员受贿罪
负责人、经办人利用职务便利，为企业违规通道、协助逃废债提供便利，收受回扣、好处费、通道分成，金额6万元以上即立案追诉。
5. 违法发放贷款/违规出具金融票证类追责（穿透适用）
AMC违规出具保函、债权确认文件、不良收购文书，变相为企业融资、逃债提供金融资信支持，造成重大损失的，可参照金融机构违规履职追责逻辑定罪处罚。
6. 帮助毁灭、伪造证据罪
配合企业伪造合同、流水、债权凭证、尽调材料，删除、隐匿真实债务资料，阻碍债权人追偿、司法核查，可单独构成本罪。
周军律师提醒，地方AMC协助企业逃废债务，不是简单的业务违规，而是行政、民事、刑事三重追责的高危行为。法定代表人、分管高管、业务负责人、经办人将面临个人罚款、行业禁入、巨额民事赔偿、刑事坐牢的严重后果。遇到相关问题，建议及时咨询专业律师，寻求有效的法律帮助，以免错失维权良机。
普及法律常识，帮您维护权益。
点赞关注分享，让亲友都得到法律保护！
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
