上海
9月28日，华夏、富国、广发、工银瑞信、天弘、中欧、平安、招商、永赢、华泰柏瑞、中银、交银施罗德、国泰、华安、国联、国寿安保、农银汇理、汇添富、鹏华、东方红资管等20多家公募基金管理人发布公告，宣布自9月29日起对旗下部分偏债混合型基金或二级债基增设仅面向个人养老金账户销售的Y类基金份额，并同步修订基金合同、托管协议等法律文件。
具体来看，此次增设Y类基金份额的基金包括广发聚荣一年持有期混合、天弘安康颐养混合、平安瑞兴1年持有期混合、中欧心益稳健6个月持有期混合、华泰柏瑞招享6个月持有期混合、交银施罗德招享一年持有期混合(FOF)、永赢鑫欣混合、国寿安保稳荣混合、东方红稳健精选混合等混合型基金，以及富国稳健增强债券、华夏鼎泓债券、工银瑞信双利债券、中银稳健添利债券、招商安阳债券、华安乾煜债券、国泰鑫享稳健6个月滚动持有债券、国联融盛双盈债券、农银汇理瑞泽添利债券、汇添富添添乐双盈债券、鹏华稳健添利债券等债券型基金。
从费率来看，Y类份额普遍享有费率优惠。各产品Y类份额的管理费、托管费普遍较A/C类份额“腰斩”，且不收取销售服务费。以工银瑞信双利债券为例，原份额管理费、托管费率为0.70%、0.20%，Y类降至0.35%、0.10%；华夏鼎泓债券Y类管理费为0.3%、托管费为0.1%，均打“5折”。
申购费方面，各家基金公告均明确，投资者通过基金管理人直销渠道申购Y类份额不收取申购费，代销渠道申购费率亦可依规豁免或优惠。收益分配方式上，Y类份额普遍默认红利再投资，引导资金长期留存、复利积累。
9月初，监管部门明确个人养老金基金扩容新增“固收+”赛道的准入标准。此次20多家公募集中为存量偏债混合及二级债基产品增设Y类份额，是政策落地后的首批集中动作。
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