北京
案例近日，聋哑人士蔡先生前往银行网点，申请将名下多张定期存单转为活期并转存他行。柜面人员察觉异常，判断情况可疑后随即报警。后经民警调查了解，蔡先生此前通过网络结识一名自称国家“帮困扶贫机构”工作人员，对方长期向其邮寄米、油等生活用品博取信任。在骗取信任后，诱导其下载仿冒“微信”软件，并通过该软件进行多次虚假转账。在得知蔡先生有数十万元定期存单后，对方又以“提供工作、发放工资”为由，谎称接收工资发放的账户不宜存有大额资金，诱骗蔡先生将定期存单转为活期，将资金转入他人账户。
对此，金融监管部门提示您：
一、警惕“官方”身份，多方核实切勿轻信
当前，不少不法分子冒充政府、扶贫机构工作人员，利用部分金融消费者对相关政策和机构不够了解的特点，主动通过微信、QQ等社交软件联系金融消费者。他们以“政策扶持”“扶贫救助”为幌子，谎称可发放扶贫款、补助金等，进而实施诈骗。此类骗局通常先以关心关怀、嘘寒问暖等方式博取信任，再逐步诱导受害人提供身份信息、银行卡号、存单信息等，最终骗取钱财。遇到此类情况，务必提高警惕，通过官方渠道核实其身份和相关信息的真伪，切勿盲目操作。
二、辨别仿冒软件，认准官方渠道下载
市面上仿冒软件层出不穷，迷惑性极强，金融消费者往往难辨真假。此类软件在外观上与正版几乎无异，却可伪造余额、转账记录，甚至可被不法分子用来远程操控手机，窃取通讯录、短信验证码、银行卡号等敏感信息，进而实施盗刷、冒名贷款等违法犯罪活动，导致个人信息外泄、钱财受损。金融消费者应增强防范意识，务必通过手机官方应用商店下载软件，切勿点击不明链接或扫描来源不明的二维码。
三、谨防转账话术，大额操作审慎办理
面对“账户不能有存款”“刷流水激活”“缴纳保证金”等说辞，应保持高度警惕。金融消费者须谨记，凡要求提前支取定期存单、向陌生账户转账、提供验证码或配合人脸识别的，均可能涉嫌诈骗，切勿因对方催促或承诺而冲动配合转账。特别是老年人、残障人士等重点群体，遇到涉及大额资金变动的情况，务必通过视频确认或寻求社区、民警帮助等多种方式核实清楚，遇事多与家人沟通商量，不被短期利益蒙蔽，时刻保持清醒判断，切实守护好自身“钱袋子”。
（文章来源：国家金融监督管理总局网站）
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