让专业有温度、让守护有回响：中银理财扎根一线守护百姓“钱袋子”

来源：环球网

【环球网财经综合报道】做好金融消费者权益保护工作，是践行金融工作政治性、人民性的集中体现。理财公司一端连着广大投资者的财富管理需求，另一端连接着实体经济的融资需要，做好投资者教育及权益保护是维护客户信任的基石。而帮助投资者正确认知理财风险，识别金融骗局，正是从源头筑牢权益防线的关键一环。

近年来，中银理财坚守“金融为民”初心，针对防范电信诈骗和非法集资，中银理财探索出“载体多元、形式多样、内容精良”的金融教育宣传模式，线上线下一体推进，交出了一份有广度、有温度的基层守护答卷。

扎根一线：把金融知识带进乡村

乡村是金融消保工作的重点，也是难点。中银理财将消费者保护重心下沉至基层一线，连续组织开展“金融知识进乡村 守护权益暖民心”“金融为民守初心 消保知识进乡村”专项教育宣传活动，努力营造安全、健康的金融消费环境。

在线下实践中，中银理财积极响应部署，内外联动，走进乡村地区，开展场景丰富、形式创新的“风险提示送上门”行动。一方面，工作人员发放简易图文手册，现场讲解理性投资、防范非法集资、个人信息保护等基础概念，帮助村民加深对基本金融产品的理解；另一方面，重点介绍针对农村的养老金融政策及理财产品等知识，引导村民通过正规金融机构渠道获取金融服务，提醒村民警惕虚假养老产品和所谓的“高收益”产品，摒弃侥幸心理，切实护住养老钱。

以2025年“金融知识进乡村 守护权益暖民心”活动为例，中银理财采取“集中宣讲+互动答疑+入户走访”相结合的模式。在人员集中区域设点宣传，悬挂横幅，摆放展板，发放宣传折页、防范诈骗指南等资料。工作人员使用当地方言进行讲解，确保沟通无障碍。此外，现场设置趣味有奖问答环节，围绕宣讲内容提问，村民踊跃参与，在轻松氛围中巩固知识。工作人员针对村民提出的具体金融疑问或遇到的疑似诈骗情况，给予一对一耐心解答和指导。针对部分行动不便或信息闭塞的老年村民，组织小分队入户走访，进行“点对点”宣传，送上宣传资料并做贴心提醒。同时，利用村广播站循环播放防诈口诀，在村镇微信群转发防骗短视频、警示文章，延伸宣传触角。

多元形式相互补充，让金融知识真正“活”起来、“落”下去。2026年以来，中银理财主动“走出去”，联合多家银行网点，深入社区、校园、企事业单位，针对不同人群风险特征开展定制化宣讲。同时积极响应监管、协会及中国银行部署，组织开展银行业普及金融知识万里行暨“普及金融知识 守住‘钱袋子’”监管主题金融教育宣传活动、“理财知识进万家”活动以及“中行消保 四季相伴”系列专项活动等活动。

构建“4+1”矩阵：线上线下全天候陪伴

在深耕线下宣教的同时，中银理财同步强化线上宣教阵地建设，坚持渠道建设与内容建设双轮驱动，构建起覆盖广泛、触达精准的投教陪伴体系，不断提升投教内容的专业性与可读性。

在渠道建设方面，中银理财着力构建“4+1”投教陪伴矩阵，以中银理财微信公众号、微信视频号、“中银理财Plus”微信服务号、手机银行财富号，以及线下专业服务团队为核心，对原创主题文章和原创投教文章进行广泛转发，提高金融教育传播力、影响力。

在内容建设方面，中银理财注重将专业的金融理财知识转化为易于理解、简单实用的道理，致力于让消费者听得懂、记得住、用得上。内容呈现不仅采用漫画图文，短视频、线上知识挑战赛的创新呈现形式，还结合理财公司业务、产品、服务特点，围绕消费者关心的领域普及金融知识，在反洗钱等领域传播正确金融消费者权益保护知识、强化风险提示，倡导理性、长期投资理念，强调投资适当性原则，努力生产“有温度，有深度”的教育宣传内容。

在品牌建设方面，中银理财持续打造自有投教品牌“理财必修课”“轻松聊理财”等，侧重以漫画图文、知识卡片、短视频等易于传播的形式开展精准宣传，有效提高活动触及率和传播效果。其中，中银理财微信视频号原创视频《警惕“乡村振兴专项债投资”骗局》以视频动画演绎与故事化叙述相结合，生动还原了不法分子引诱村民在虚假的网站或者APP购买投资产品的诈骗套路，提醒投资者一定要通过正规渠道购买理财产品。作品贴近热点选题视角，以通俗易懂的叙事方式和警示价值赢得多方认可，并获国家金融监督管理总局第五届“守住钱袋子·护好千万家”防范非法金融活动短视频大赛“优秀作品奖”。

2026年上半年，中银理财扎实推进金融宣教工作，自主、联动代销机构开展线下宣教活动7次。此外，利用公司官方网站、微信公众号、视频号等自有媒体平台线上发布宣教内容95次，一系列举措让金融知识走向各地，走进生活，帮助投资者增强风险识别能力，提升消保工作的陪伴与温度。

中银理财表示，下一步，将持续丰富宣教内容形式，拓展重点人群覆盖广度，并加强与集团内、外部机构协同联动，推动反诈知识更精准触达薄弱环节。通过常态化、制度化的工作体系，不断提升公众金融安全素养，切实维护金融消费者合法权益，为构建健康稳定的金融生态贡献理财力量。（白泽）