山西
近期，有关部门监测发现，某企业（未持有境内外金融牌照）假借国家有关部门名义，以“服务国家粮食宏观调控、粮食物资储备，引导和鼓励社会商贸粮交易”为噱头，发行分期返利理财产品，大量资金流向境外资金盘，涉嫌非法金融活动。近日，山西省防范和打击非法集资公众平台发布风险提示，广大群众要对此类非法金融活动保持警惕。凡是承诺“保本高息”的投资项目，均存在重大风险，切勿轻信。凡是设置拉人头、多层返利机制的，均可能涉嫌非法集资。
不法分子假借“国家粮食政策”名义开展非法金融活动，主要从两个层面进行包装和诱导：一是利用境外App。利用境外App发行“保本付息”理财产品，承诺高额固定收益，吸引潜在对象；二是设置推荐奖。通过拉人头返利的方式裂变式发展。
广大群众参与此类非法金融活动面临诸多风险。资金安全无法保障。涉事企业未在境内取得任何金融业务许可，相关资金一旦转入，极有可能被转移至境外或被不法分子侵占，事后难以追索；造成的损失由参与者自行承担。国家明令禁止非法集资，根据相关规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担；个人信息存在泄露风险。通过非正规渠道下载的App往往违规采集身份信息、银行账户等敏感数据，可能被用于后续诈骗或非法交易。
山西省防范和打击非法集资公众平台提醒广大群众，投资理财应通过银行、证券公司等持牌金融机构办理，切勿通过来路不明的App进行操作。国家粮食政策由有关部门依法依规执行落实，不会通过民间商业App面向社会公众募集资金。如发现相关线索，要立即留存聊天记录、转账凭证、App界面截图等证据，并向公安机关或当地金融管理部门举报。记者 梁丹
来源：太原晚报
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