WorkBuddy金融版正式发布，接入QVerisMCP让Agent自己找能力

QVeris · 数据实测

WorkBuddy金融版正式发布，80+金融专家、金融数据源、业务流程和安全治理，一次性把Agent带进了投研、合规、授信、保险等真实业务现场。

但如果你真正做过金融业务，就会发现一个更棘手的问题：现场不会按照"专家菜单"出题。

上午，基金经理突然问一只美股为什么异动；中午，信贷审批要穿透一家企业的最终受益人；下午，保险团队又要核查海外保单地址有没有极端天气预警。面对这种跨市场、跨数据源、跨行业的临时任务，用户很难先判断"应该打开哪一位专家"。

这正是QVeris的价值：不要求人先选专家，而是让Agent根据任务，自己发现、检查、试算并调用合适的外部能力。

如果说WorkBuddy是金融Agent的工作台，那么QVeris更像它的"能力调度中心"。一个负责理解业务、组织流程和交付结果；另一个负责把实时行情、公司数据、新闻、合规、天气、地理位置、文档处理等外部能力，按需接入当前任务。

第一步：把QVeris MCP接入WorkBuddy

1. 获取QVeris API Key。登录QVeris，在QVeris Dashboard的API Keys页面创建一枚专用密钥。建议按用途单独创建，例如"个人个股研究"，方便日后轮换或撤销。API Key不要出现在公开截图、群聊或文章中。

2. 打开WorkBuddy的MCP配置。常见路径是"专家·技能·连接器 → 连接器 → 自定义连接器 → 配置MCP"。优先选择项目级配置，先让QVeris只在当前研究项目中生效。

3. 粘贴Hosted MCP配置。把下方占位符替换为自己的Key。Bearer后面必须保留一个空格。

WorkBuddy中的QVeris Hosted MCP配置

{"mcpServers": {"qveris": {"type": "http","url": "https://mcp.qveris.ai/mcp","headers": {"Authorization": "Bearer YOUR_QVERIS_API_KEY"}

在 WorkBuddy 连接器页面粘贴 QVeris Hosted MCP 配置

4. 重连并验证。保存配置，返回MCP列表并启用QVeris；首次连接按提示确认信任。新建一次任务会话后，让WorkBuddy"列出QVeris当前可用的Discover、Inspect、Probe、Call和审计类工具"。如果工具可见，连接即完成。

重连后确认 QVeris 工具已在 MCP 列表中可见

我没有继续讲概念，而是实际跑了四次QVeris调用

2026年9月4日，我用三类自然语言需求测试QVeris：跨市场投资晨会、企业授信尽调、保险巨灾预警。每类能力发现请求都显示200个候选总量，随后再通过Inspect查看参数、覆盖范围、最近成功率、平均耗时和调用成本，通过Probe确认参数与报价，最后才Call。

实测能力

测试输入

耗时

费用

实际返回

美股L1行情

AAPL

393毫秒

1 credit

价格328.21，涨跌额3.25，涨跌幅1.0001%，并返回开高低、前收与时间戳

企业最终受益人

小米科技有限责任公司

761毫秒

1 credit

返回1条最终受益人记录、97.48%比例及资本链路

近7日位置预警

迈阿密经纬度

479毫秒

1 credit

返回空事件列表；源更新时间为2026-08-29

当前位置实时预警

迈阿密经纬度

743毫秒

1 credit

返回当前预警空列表；源更新时间刷新至2026-09-04 15:49（北京时间）

这四次调用最值得看的，不只是"有结果"，而是QVeris把工具选择过程也暴露了出来：哪个能力已经废弃，哪个可靠性不足，哪个接口只支持美国市场，哪个结果不够新，Agent都能在调用前或调用后发现，而不是拿到一个数字就开始编故事。

现场一：8:45的投资晨会，不再靠一个"万能投研专家"

会议开始前15分钟，基金经理问："苹果隔夜涨了多少？是公司事件、行业共振，还是宏观因素？给我一页纸，开会就用。"

传统做法是打开行情终端、新闻网站、公告页面和宏观日历，分别搜索，再由研究员手工拼接。即使WorkBuddy里已经有投研专家，新的问题仍然可能需要它没有预装的数据源。

接入QVeris后，Agent先搜索"实时行情、财务数据、公司公告、财经新闻与宏观信号"。本次发现结果中，出现了三个很有代表性的候选：

·Finnhub实时行情：输入只需要symbol，单次1 credit；最近7日可用成功率约83.1%，可靠性等级为C。

·Finnhub市场新闻：可返回实时财经新闻、标签、情绪与去重聚类；最近7日可用成功率约98.6%，可靠性等级为A。

·Massive历史财务：虽然检查结果显示成功率较高，但工具名称明确标注Deprecated，应直接淘汰，不能因为"能调用"就继续使用。

这一步非常关键。普通金融专家往往直接给答案；QVeris先告诉Agent：哪些工具值得用，哪些只能当辅助，哪些已经不该再用。

随后，Agent对AAPL行情能力做Probe，确认参数合法、预计费用1 credit，再执行Call。实测返回：

QVeris实测返回的核心行情字段

{"current": 328.21,"change": 3.25,"change_percent": 1.0001,"open": 324.87,"high": 330.81,"low": 324.11,"previous_close": 324.96,"data_time": "2026-09-04 04:00:00 CST"}

专业的Agent此时不会说"苹果上涨是因为某条新闻"。它只能先确认：该快照相对前收上涨约1%，而且行情时间早于查询时间；同时，这个行情工具的近期可靠性只有C级。因此，WorkBuddy应继续调用A级新闻能力、公司公告与宏观数据进行交叉验证。只有价格和事件在时间线上吻合，才能形成"可能原因"。

可直接复制到WorkBuddy的晨会任务

为今天的投资晨会生成一页跨市场异常简报。先通过QVeris Discover寻找行情、公司新闻、监管披露、宏观与汇率能力；Inspect比较市场覆盖、时效、成功率、延迟和成本；淘汰已废弃工具。Probe通过后再Call。输出必须分为：1. 已确认行情事实；2. 与行情时间吻合的直接事件；3. 行业或宏观共振；4. 尚未证实的市场叙事；5. 数据缺口与需要人工确认的事项。禁止仅凭价格变化推断原因。每个数字保留来源、数据时间和execution_id。

QVeris在这个场景中的价值：不是多提供一个观点，而是让Agent在几分钟内临时组装"行情＋新闻＋披露＋宏观"的证据链，并根据可靠性决定主数据源和备选源。

现场二：10:20的授信会，先穿透股权，再谈风险

信贷审批最怕的不是没有报告，而是报告写得很完整，却没有识别真正控制企业的人。客户经理提供的营业执照、股权结构图和工商查询结果，可能来自不同时间点；如果最终受益人、司法风险和关联企业没有穿透，后面的财务分析做得再漂亮也不够稳。

为了验证这条能力链，我没有使用虚构公司，而是用"小米科技有限责任公司"作为黄金样本，对QVeris发现到的企业最终受益人能力进行实测。Inspect显示，该工具支持企业名称、统一社会信用代码、注册号等多种标识；输入企业名称并完成Probe后，接口在761毫秒内返回1条最终受益人记录，比例为97.48%，同时给出资本链路。

注意：这里的专业做法不是把接口结果直接写进授信结论，而是把它当成一条待交叉验证的结构化证据。Agent接下来应继续发现并调用工商主体、股东与高管、限制高消费、司法诉讼、经营异常、负面舆情和制裁筛查能力，再和客户提交材料、官方登记信息核对。

尽调步骤

QVeris负责什么

WorkBuddy负责什么

主体识别

按名称、信用代码等发现企业数据能力

读取客户材料，统一企业标识

股权穿透

返回受益人、比例与资本链路

与股权图和历史版本比对

风险扫描

按需寻找司法、限高、舆情、制裁等能力

依据授信规则分级，不自动否决

结论交付

保留来源、参数、耗时、费用和执行记录

生成风险清单、矛盾点与补件要求

可直接复制到WorkBuddy的授信尽调任务

对目标企业执行“授信前主体与控制权核验”。第一步，先统一企业名称、信用代码和注册号，禁止仅用模糊名称查询。第二步，通过QVeris发现最终受益人、工商股东、高管、司法诉讼、限制高消费、经营异常、负面舆情与制裁筛查能力。第三步，Inspect每个候选的数据范围、更新时间、参数、成功率、成本及个人信息处理边界；Probe通过后再调用。第四步，把结果与客户提供的营业执照、章程和股权结构图对照。只输出四类内容：一致信息、冲突信息、缺失信息、需人工升级事项。任何第三方企业数据不得直接作为拒贷结论，必须注明核验来源和日期。

QVeris在这个场景中的价值：当尽调问题从"查工商"突然扩展为"穿透受益人＋司法风险＋制裁合规"，不需要重新安装三个专家。Agent可以围绕一个企业标识，在运行时继续发现能力，直到证据链闭合。

现场三：14:00的保险预警，空结果比"有风险"更考验Agent

一家财产险公司在迈阿密有一批企业财产保单。社交媒体开始传播飓风相关消息，运营团队要求立即判断是否要触发客户提醒和理赔预案。

这类任务已经超出传统金融数据库：它需要保单地址、经纬度转换、官方天气预警、灾害事件和内部敞口数据共同工作。QVeris的优势恰恰在于，它不只在金融分类里找工具，还能跨到天气、地理位置与公共数据。

第一次发现并调用"过去7天、按经纬度查询天气预警"的能力时，接口返回空事件列表，但数据源更新时间停留在2026年8月29日。如果Agent只看features为空，就可能错误地写出"当地没有风险"。

于是，Agent再次Discover，把意图改成"当前、实时、按经纬度查询美国官方预警"。QVeris找到另一个Active Alerts能力，支持point、severity、urgency和certainty等参数。重新Inspect、Probe并Call后，接口仍返回空事件列表，但更新时间刷新到2026年9月4日15:49（北京时间）。

这时正确的业务结论不是"迈阿密安全"，而是：

截至该次查询时间，美国国家气象局当前预警接口未返回适用于该坐标的有效watch、warning或advisory。本结果仅说明该数据源当前未触发官方预警，不代表不存在未来风险、局部损失或其他灾害信号。

下一步，WorkBuddy可以继续调用天气预报、热带气旋路径、降雨和洪水能力，再把结果与内部保单坐标、保额、免赔额和聚集度叠加。若官方预警达到设定的severity或certainty阈值，再自动生成客户清单和处置建议，交给人工确认。

可直接复制到WorkBuddy的保险敞口任务

核查目标地区是否需要触发财产险巨灾预警。1. 将保单地址标准化为经纬度，内部保单与客户信息不得传给无授权外部服务；2. 通过QVeris发现当前位置的官方预警、天气预报和灾害事件能力；3. Inspect时间范围、更新时间、地理覆盖、severity、urgency、certainty和费用；4. 如果结果为空或更新时间不满足要求，自动切换到另一个候选能力复核；5. 只有“官方信号＋内部敞口”同时达到阈值，才生成升级建议。空结果必须写成“该来源在该时点未返回事件”，不得写成“没有风险”。保留两次查询时间、数据源与execution_id。

QVeris在这个场景中的价值：不是简单查天气，而是让Agent发现"第一个结果不够新"，主动寻找更合适的当前预警能力，并正确解释空结果。这样的降级、复核和审计，才接近金融机构真正需要的Agent。

这三个现场，说明QVeris不是第81个金融专家

80+金融专家擅长把成熟流程封装好，但QVeris解决的是另一类问题：任务是临时出现的，能力组合无法预先穷举。

第一，用户不必先知道工具名称。只要说清楚业务目标，Agent可以用自然语言发现候选能力。

第二，调用前就能做专业筛选。参数、覆盖范围、成功率、平均耗时、成本和工具状态都可以先检查；本次实测中，"Deprecated工具被淘汰""C级行情只做辅助"就是直接价值。

第三，能跨出金融数据边界。投研会用到新闻与宏观，信贷会用到工商与司法，保险会用到天气与地理信息。一个固定专家很难覆盖这种动态组合。

第四，结果可追踪。每次调用都有search_id、execution_id、耗时与费用记录。本文四次实测均成功，单次调用均为1 credit，并可在Usage History中核对实际扣费。

第五，允许Agent承认不知道。工具可靠性不足、数据过期、结果为空或来源冲突时，系统可以选择备选能力，或者明确要求人工核验，而不是强行生成一个"看起来专业"的答案。

接入后，先给WorkBuddy这一条总规则

QVeris金融任务总控提示词

TEXT

遇到需要外部数据或工具的金融任务时，不要先猜应该调用哪个专家。 请按以下顺序执行： Discover：用业务目标搜索候选能力； Inspect：比较覆盖范围、参数、来源、时效、成功率、延迟、成本与工具状态； Probe：校验参数并确认预计费用； Call：只调用通过检查的工具，必要时设置主工具和备选工具； Audit：保留search_id、execution_id、查询时间、费用和异常信息。 数据规则： 行情必须标注交易场所、数据时间及实时/延迟状态； 财务数据必须标注报告期、币种和单位； 企业与合规数据必须说明来源日期和授权边界； 空结果只能解释为"该来源本次未返回"，不能解释为"风险不存在"； 不同来源冲突时并列展示并升级人工复核。 输出格式固定为：已确认事实、分析推断、数据缺口、风险提示、人工待办。

WorkBuddy金融版的发布，说明Agent已经开始真正进入金融业务现场。但现场需要的，未必是更多预设好的专家角色，而是一个能在任务发生时，迅速找到合适工具、验证数据口径、执行真实调用并保留证据的能力层。

所以，QVeris不是给WorkBuddy再增加一个专家，而是让WorkBuddy不必依赖一张固定的专家菜单。

当投资晨会、授信尽调和保险预警同时出现时，用户只需要描述问题；剩下的能力发现、工具检查、参数试算、真实调用与审计，交给Agent完成。这才是"让Agent真正进入金融业务现场"的下一步。

参考资料与说明

WorkBuddy金融版正式发布，让Agent真正进入金融业务现场

证券时报：WorkBuddy金融版正式上线，80+金融专家一键调用

QVeris官方：WorkBuddy接入Hosted MCP实战指南

QVeris市场数据MCP生产指南

QVeris金融数据MCP生产指南

实测说明：文中行情、企业受益人与天气预警结果来自2026年9月4日的QVeris实际调用，数据可能随时间变化，仅用于展示Agent工具调用流程。企业数据应与官方登记材料交叉核验。本文不构成投资、授信、保险、法律或合规建议。