上海
近期，香港部分持牌银行针对内地投资者的存量投资账户启动资金来源声明相关流程，设置了8月20日、9月12日两个重要时间节点，未按时完成提交的账户，或将面临投资服务暂停乃至终止的后果，本轮核查主要面向长期零结余不动投资账户。
据第一财经，汇丰香港、多家中资银行香港分支机构等机构已经开展相关工作。
汇丰方面回应表示，该操作严格遵循香港监管相关要求，邀请内地投资客户提交自我声明，更新完善KYC客户尽职调查信息，保障账户服务能够正常延续，该要求仅针对投资服务客户，普通储蓄账户不在本次核查范围内。
本次核查并非出台全新监管政策，执行依据为香港金管局与香港证监会于2026 年5月22日同步下发的通函文件。
文件针对内地投资者的投资账户明确三项监管举措：排查关闭可疑、伪造文件开立的投资账户；开展零结余不动投资账户核查；新开立投资账户需要取得客户书面声明。
其中，零结余不动投资账户的认定标准为：内地投资者名下，截至2026年5月 22日没有任何资产结余，且往前12个月没有客户主动发起交易活动的投资账户。处于活跃状态、正常使用的存量投资账户，暂不受本轮规则约束。
按照监管规则，被识别为不动户的账户，需要完成重启程序才可以恢复投资功能，核心环节就是签署资金来源书面声明，声明需确认用于投资及结算的全部资金均来自内地以外的合法来源，该要求与新开户投资者标准保持一致。
若无法完成整套重启程序，除特殊情形外，相关账户需要在通告发布的6个月内完成关闭；如果核查确认账户依靠可疑、伪造文件开设，则直接关闭，不再给予重启机会。
值得投资者留意的是，签署这份声明属于客户自我承诺，并不等同于银行完成对资金来源的实质核验。银行不负责主动核实客户资金实际来源，但客户需要对声明内容的真实性承担全部责任。
后续一旦监管发现资金来源不合规，或是违反内地资本管制相关法规，机构有权关闭投资账户，银行也会按照监管要求留存全部流程记录，配合监管部门开展查证工作。
业内提示，收到银行通知的内地投资者，需要留意机构给到的时间节点，及时完成声明签署和信息更新，避免账户投资功能被限制。
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