北京
8月19日，江苏证监局对苏农银行（603323）采取出具警示函的行政监督管理措施，相关决定已于8月21日对外披露。经现场检查，该行基金销售业务在人员管理、内控合规、适当性管理等方面存在多项问题。此时距新任行长王亮任职资格获监管核准过去四个多月，该行也将于8月26日披露2026年半年报。
人员管理方面，苏农银行对基金销售人员的考核评价指标体系中，未能将基金销售保有规模等体现以投资者利益为核心和长期投资理念的指标纳入其中。内控合规方面，该行未能根据代销基金产品的投资范围、投资策略、投资比例和风险状况等因素开展科学有效的风险评估，合规风控人员未对新销售基金产品出具合规审查意见，APP展示的基金定投模拟历史业绩未注明相应的复合年平均收益率等信息，2024年度基金销售监察稽核报告亦未能在该年度结束之日起3个月内完成。
适当性管理环节同样存在疏漏，该行在为部分投资者购买基金提供服务时，未按要求了解投资者收入来源、资产、债务等信息，对部分投资者单日内多次测评、风险等级异常变动的情形也未予以充分关注。上述行为违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》《证券期货投资者适当性管理办法》等规定，江苏证监局据此决定对其出具警示函。
这份警示函落在苏农银行管理层换新之际。2025年11月，时任行长庄颖杰因工作变动辞职，董事会聘任王亮接任；2026年4月，苏州金融监管分局核准王亮董事及行长任职资格。王亮出生于1982年，早年历任中信银行苏州分行多个部门职务，2015年进入苏农银行前身吴江农商行，先后担任投资银行部总经理、金融市场总部总监等职，此后出任江南农商行、扬州农商行副行长，此番系重返老东家执掌经营班子。
苏农银行总部位于苏州市吴江区，2016年在上交所上市，是全国第四家A股上市农商银行，2019年由吴江农商银行更名为苏州农商银行。2025年，该行实现营业收入42.13亿元，同比增长0.92%；归母净利润20.43亿元，同比增长5.05%；年末总资产2309.07亿元，较年初增长7.91%。
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