上海
香港银行针对内地投资者的账户合规核查，已经从新开户延伸至存量客户。
据《每日经济新闻》报道，近日，汇丰香港向部分内地存量投资客户下发通知，要求客户在规定时限内提交资金来源相关声明，若逾期未完成，账户投资功能将面临暂停甚至终止。
据了解，相关客户需要通过汇丰香港 App 递交《开立 / 维持账户之声明书》，同时更新个人联系信息，最终截止时间为9月12日。
通知设置两道时间红线：8月20日前没有提交声明，投资相关服务有可能被暂停；到9月12日依旧未完成提交，则投资服务或将直接终止。
这份声明书包含多项重要承诺，核心是确认账户用于投资与结算的全部资金，均来自中国内地以外的合法渠道。
除此之外，客户还需要确认开户材料真实有效，承诺个人信息发生变动7个工作日内向银行报备，认可银行可配合监管、执法机构调取个人资料，同时知悉一旦资金来源被认定不合规，银行有权关闭账户等条款。
汇丰方面回应媒体表示，本次操作是落实监管相关要求，收集客户自我声明，核验 KYC 尽职调查资料保持最新有效，保障客户服务可以不间断运行。
汇丰特别说明，本次声明要求仅针对投资服务客户，普通储蓄账户不受本次规则影响。
该业务调整源于香港金管局5月22日发布的监管通函。通函要求香港注册机构全面回溯核查过往三年开户记录，清理可疑文件开立的账户以及长期零结余无交易的不动投资账户。
新规不仅约束存量客户，从今年6月起，内地投资者在汇丰香港新开投资账户，也必须签署同类资金来源声明，才可以继续办理开户手续。
简单来说，香港监管正在强化内地投资者香港投资账户的全周期管理，不再只把关开户环节，存量老账户也需要补齐合规文件，跨境投资的资金来源合规要求进一步收紧。
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