北京
对于希望一站式配置整个美国股市的投资者来说，iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF（NYSEARCA:ITOT）和Schwab U.S. Broad Market ETF（NYSEARCA:SCHB）几乎是完全相同的工具，两者都以极低的成本提供全面覆盖。 这两只基金都旨在捕捉整个可投资美国股市的表现。虽然它们跟踪的指数略有不同，但投资结果几乎无法区分，通过一个代码就能分散持有数千只大、中、小盘股。对于许多长期投资组合而言，它们都是可靠的核心持仓。 从最新数据看（截至2026年8月13日），SCHB价格约为30.09美元，ITOT价格约为170.70美元；两者的1年回报率数据也已披露。Beta值衡量的是相对于标普500的价格波动性，基于基金成立以来（最长五年）的月度收益计算；1年回报率则为过去12个月的总回报；股息率是过去12个月的分配收益率。 在费率方面，费用几乎可以忽略不计，因为两只基金的费用率完全相同，均为0.03%。对追求收入的投资者来说，两者也没有实质性差别，目前股息率都为1%。 若将1,000美元投资5年，两只基金的总回报增长曲线几乎重合。具体来看，iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF覆盖2,448只股票，行业集中度最高的科技板块占35%，金融服务业占13%，医疗保健占10%。前十大持仓包括英伟达（NASDAQ:NVDA）占7.21%，苹果（NASDAQ:AAPL）占5.90%，微软（NASDAQ:MSFT）占4.86%。该基金成立于2004年，过去12个月每份派息1.65美元，按近期约170.7美元的股价计算，股息率约为1%。 Schwab U.S. Broad Market ETF则跟踪道琼斯美国整体市场指数，持有2,384只股票。其行业分布与ITOT非常接近，科技板块占37%，金融服务业占12%——两者在收益和风险特征上几乎没有差别，投资者只需根据自身偏好选择即可。
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