北京
对于追求收入的投资者而言，成熟型股息基金常被用来平衡长期资本增值与稳定的季度现金流。施瓦布美国股息股票ETF（SCHD）和iShares核心高股息ETF（HDV）均聚焦于盈利丰厚、愿意向股东派发大部分利润的美国成熟企业，这种防御性配置在市场不确定时期尤为可贵。 截至2026年8月11日的1年回报数据显示，SCHD的Beta值略低于HDV（Beta衡量相对标普500的价格波动，基于基金历史月度回报计算，最长不超过五年）。在费用方面，SCHD管理费为0.06%，略低于HDV的0.08%；同时SCHD的股息率也稍高一些。 从5年累计增长（每1,000美元投资的总回报）来看，SCHD凭借更广泛的分散持仓，在最近12个月取得了更强劲的回报。但拉长到五年周期，局面发生逆转：HDV以更窄、更集中的组合，表现出更平稳的走势和更高的收益率。 SCHD于2011年推出，追踪道琼斯美国股息100指数，通过筛选基本面指标优于同行的股票来实现总回报目标。该基金目前持有103只股票，行业分布以医疗保健（21.2%）、消费防御（19.9%）和能源（15.0%）为主。前三大重仓股分别为：艾伯维（NYSE:ABT）占4.7%、安进（NASDAQ:AMGN）占4.4%、默克（NYSE:MRK）占4.4%。 HDV则采取更集中的策略，追踪由75家美国高股息率公司组成的基准指数。其行业配置同样偏向防御性：医疗保健（24.0%）、消费防御（23.7%）和能源（21.2%）构成基金主体。最大持仓为埃克森美孚（NYSE:XOM），占比约7.0%，显著高于SCHD的任何单一个股。
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