浙江
一通来自广东的急促电话，两份签名笔迹迥异的“证据材料”，一段前后矛盾的通话录音……这些看似零散的片段，最终汇聚成一条清晰的“风险链”。近日，建设银行温岭大溪支行的工作人员凭借极致的专业敏感度，隔着电话线抽丝剥茧，成功协助警方堵截了一笔8万元的可疑涉险资金，上演了一场精彩的“远程反诈阻击战”。
7月14日，建设银行温岭大溪支行的电话铃声骤然响起。来电显示来自广东，对方是客户罗某，语气异常焦急，反复要求解除其名下银行卡的非柜面交易管控，理由是要紧急转出账户内刚刚到账的8万元资金。几乎同一时间，支行的反诈风控系统也捕捉到了异动——该笔入账资金来源模糊，交易路径存在疑点。系统警报与人工反馈的双重信号，立即让支行营运主管拉紧了心中的“警戒线”。
面对工作人员的远程问询，罗某起初称款项为“丧事相关还款”，但无法提供任何聊天记录或转账凭证，诸多细节含糊其词。然而，真正的“戏码”在次日上演。次日，罗某再次致电，这次他全盘推翻了前一日说辞，坚称汇款人是其“铁杆好友”，并迅速通过线上渠道发来了借款协议与业务申请书的照片，试图自证“清白”。正是这份“来得及时”的材料，露出了最大破绽。工作人员在审核时发现，协议与申请书上的落款签名，虽然姓名一致，但运笔力度、连笔习惯与书写风格判若两人。面对精准的质疑，罗某竟辩解称，这是因为两处签名一个是他站着写的，一个是坐着写的，故而存在明显差异。这一牵强解释，让工作人员心中疑云更浓。
为探明真相，银行工作人员要求罗某提供“出借人”的联系方式以进行第三方交叉核验。在长达十余分钟的拖延后，罗某终于提供了一个号码。支行立即致电这位所谓的“出借人”，对方在核对协议登记身份证号码时屡屡报错，后又称报的是配偶证件号，对资金细节的追问更是以“个人隐私”为由强硬拒绝。这一系列反常应答，彻底坐实了该笔交易的重大风险嫌疑。
虽未触发高危预警，但建行温岭大溪支行严守风控底线。在锁定证据链后，支行第一时间将完整的通话录音、线上材料及核查全过程整理上报，并将风险线索同步推送至温岭市反诈中心。经过多日警银协同处置，7月21日，公安机关依法对该风险账户实施冻结，8万元可疑资金被全额截留，从源头切断了风险资金的流转路径。
在这场不见面的较量中，建设银行温岭大溪支行从一处笔迹的细微差异入手，以扎实的专业素养和高度的责任感，筑牢了金融安全的“最后一道防线”。下一步，该行将继续深化警银协作机制，针对异地远程申办、线上材料传递等非接触式诈骗新手法开展专项演练，守好群众的“钱袋子”。文/戚麟城
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