北京
（来源：南京日报）
转自：南京日报
今年以来，渤海银行南京分行严格落实国家金融监督管理总局反诈宣传工作部署，统筹辖内营业网点构建“厅堂阵地+外拓走访+风险拦截”三维宣传防控体系，以常态化、立体化反诈宣教守护群众财产安全。
层层设防，筑牢厅堂“第一道防线”
走进渤海银行南京分行任一营业网点，反诈宣传场景无处不在。张贴的新型电信网络诈骗防范海报、摆放于取号区和等候区的反诈折页与警示手册、智能设备区的反诈提示立牌……沉浸式的宣教氛围让每一位进入网点的客户都能感受到“防骗在身边”。针对账户买卖、刷单返利、AI诈骗、养老诈骗等高发类型，各网点在显著位置标注风险要点，让反诈知识触手可及。
在做好环境布设的同时，厅堂柜面与客户经理严格落实“逢转必提醒、开户必宣教”制度。在办理开卡、转账、定期、理财等业务时，重点关注大额转账、异地汇款客户以及老年、青年学生等重点人群，主动询问汇款用途、对方身份及资金往来关系，精准提示杀猪盘、虚假投资、冒充客服等诈骗套路。与此同时，各网点实时更新内部诈骗手段知识库，第一时间向客户通报AI换脸、语音合成等新型诈骗作案手法。
因人施策，外拓宣传覆盖“重点人群”
聚焦老年人、残障人士等易受骗群体，渤海银行南京分行辖内各网点定向开展外拓宣讲，将反诈知识送到“家门口”。
南京孝陵卫支行走进建邺区建园社区老年大学，开展“数智守银发，反诈护安康”专场宣讲。围绕虚假保健品投资、冒充公检法、AI冒充子女借钱、养老理财陷阱等高频骗局，工作人员用通俗语言拆解作案流程，讲解资金止损方法与公安报警、银行止付完整维权路径。现场设置趣味问答、反诈口诀背诵、诈骗情景模拟等互动环节，通过实景演练帮助老年学员巩固防骗实操能力。活动结束后，支行在老年大学设立固定反诈宣传角，定期派驻员工开展月度宣讲，持续提供一对一金融风险咨询服务，有效补齐了老年群体的数字反诈短板。
盐城分行联合大洋街道海悦社区，以“政银共筑防骗墙，残健同行护钱袋”为主题，面向残障群体开办反诈课堂。针对残障群众认知与沟通特点，采用大字体PPT、图文案例、慢语速讲解模式，对听力障碍群众配备简易图文提示卡，降低理解门槛。工作人员手把手教学辨别诈骗短信、陌生链接、虚假客服电话，明确“不轻信、不透露、不转账，遇骗及时报警”的防骗准则，普及个人信息保护要点。盐城分行还与社区残联建立常态化合作机制，定期入户开展一对一宣讲，发放大字版宣传手册，设立金融风险咨询专线，以适老化、无障碍服务填补特殊群体反诈知识空白。
关口前移，织密异常交易“拦截网”
针对单笔大额转账、多笔分散转账、深夜转账、向陌生个人账户汇款等高风险行为，工作人员主动开展风险问询与劝阻，对可疑客户暂缓业务办理，结合真实案例讲解受骗后果，留存反诈提醒记录。遇疑似涉诈开户、转账行为，第一时间联动属地公安核查，切实筑牢账户业务风控关口。
盐城分行客户李某致电盐城分行要求开立个人账户并定制尾号为连续5个“8”的靓号，随后通过微信发送一张显示存款余额600余万元的A银行存款证明PDF。工作人员在审核中发现多处疑点：存款证明有起存日却无到期日、二维码核验无法确认金额、客户对住址和工作单位的描述前后不一且无法提供佐证、其声称的父母企业与本人姓氏完全不符。盐城分行以“靓号定制需本人到网点面签”为由稳住李某，同步联动人民银行核查真实存款情况，结果显示李某在A银行存款不足10元，存款证明系伪造。进一步排查发现，李某同时向渤海银行苏州分行申请同类业务并存在恶意投诉情况。综合所有线索，网点判定开户行为异常，及时上报人民银行并提醒辖区其他商业银行防范同类风险。
线上线下联动，实现宣传“无死角”
线上，依托反诈中心公众号、客户企业微信群、员工朋友圈，持续推送反诈图文、短视频与警示案例；线下，联动社区、老年大学、残联、高校开展定向宣讲，分人群定制专属内容，实现宣传覆盖无死角。
下一步，渤海银行南京分行将持续深化“厅堂阵地+外拓走访+风险拦截”三维防控体系，不断提升反诈宣教的精准性与覆盖面，以更有力度、更有温度的反诈举措，切实守护人民群众的财产安全。
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