北京
来源：滚动播报
（来源：千龙网）
守护百姓“钱袋子”安全，是金融机构担当社会责任的应有之义。近日，江苏银行北京分行凭借高效的风险管控机制和一线员工敏锐的风险嗅觉，成功识破一个以“社区老年大学”投资为名的返利集资圈套，不仅为老年客户裴大爷拦下了80万元涉诈转账，更劝住了其后续260万元的追加投入，从源头筑牢了资金安全堤坝。
某日，裴大爷来到江苏银行北京马连道支行，申请上调手机银行转账限额。经办柜员按照“两询问一告知”要求开展尽职调查，细致核实资金用途。这一问，问出了端倪：裴大爷准备向某公司转账80万元，用于参与“社区老年大学”投资项目，还打算随后前往其他银行再划转260万元，继续追加投入。
据裴大爷自述，其参与该公司项目已有数年，前期小额投入均按期“返利分红”——正是这种“长期返利、高额回报”的甜头，让其对项目深信不疑。为进一步核实情况，经办柜员主动联系裴大爷子女，子女却表示对这项投资毫不知情。凭借丰富的反诈经验和敏锐的风险嗅觉，柜员判断：这一模式高度符合非法集资的典型特征——先用小额分红博取信任，再诱导大额投入，一旦资金链断裂，裴大爷的养老钱将血本无归。
经办柜员当即暂停限额调整业务，向裴大爷细致讲解此类项目的潜在隐患，揭露不法分子“放长线、钓大鱼”的诈骗套路，提示项目涉嫌非法集资的潜在风险，并第一时间对接辖区民警同步情况。民警抵达现场后，结合类似项目后期资金链断裂、公司携款潜逃的真实受害案例，为裴大爷细致剖析风险。在支行与民警的接力劝导下，裴大爷终于醒悟，主动放弃办理限额调整和80万元转账业务，也打消了追加260万元投资的念头。
第二天，裴大爷专程来到马连道支行，送上一面写有“识破骗局挽损失，心系群众暖人心”的锦旗，为该行员工高度负责的风控履职态度和专业高效的风险处置能力点赞。
一次成功拦截，源于日复一日的坚持。江苏银行北京分行始终践行金融工作的政治性、人民性，常态化组织全员反诈培训，不断提升一线员工可疑交易甄别、高危客户劝阻、突发风险处置的实战能力；面对大额转账、上调限额等业务，坚持“多问一句、多想一层”，从源头阻断电诈案件发生。下一步，该行将继续以专业的金融风控履职守护群众“钱袋子”，彰显金融为民的责任担当，为营造安全稳定的金融环境贡献力量。
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