江苏
冒充贷款中介要“包装流水”？盐城市民警惕这全是陷阱！
8月6日傍晚，盐城市公安局亭湖分局反诈中心预警系统骤然响起——辖区某企业法人刘某，疑似正在被诈骗团伙利用，即将沦为涉诈资金转移的“工具人”。一场与时间赛跑的反诈阻击战，就此打响。接警后，反诈民警第一时间电话联系刘某，同步指令新兴派出所警力火速上门。电话中，民警反复叮嘱：“在我们到达前，请务必停止任何转账或资质操作！”
经现场了解，刘某因急需周转资金，接到自称贷款公司客服的来电，对方声称“无抵押、秒到账”。病急乱投医的刘某，添加了“速融融资担保有限公司陈经理”的微信，并在对方“包装流水、认证资质”的话术诱导下，交出了公司营业执照。正当他准备按指示提供对公账户和U盾时，民警及时赶到，摁下了这场骗局的“停止键”。
“这是典型的‘代办网贷’洗钱陷阱——他们用‘刷流水、提额度’当幌子，骗的就是你的对公账户和U盾，再用来转移电信诈骗赃款！”民警当场戳穿骗局。事后，民警对刘某进行了深度反诈“补课”，逐一剖析此类骗局的操作链条和防范要点。听完讲解，刘某惊出一身冷汗，连声道谢：“当时满脑子只想着凑钱，完全没意识到自己差点成了罪犯的‘帮凶’！”
骗局套路拆解
1精准下饵
专盯征信不佳、急用钱的小微企业主，谎称“内部渠道”“刷流水包过审批”。
2索要“全套家当”
以包装资质为由，索要营业执照、对公银行卡、网银U盾、法人身份证、手机卡及验证码。
3闪电洗钱
得手后，将账户快速接入涉诈资金链，作为二、三级转账节点，数小时内完成赃款分流。
4金蝉脱壳
拉黑受害人，银行风控冻结账户后，企业主面临账户冻结甚至涉嫌“帮信罪”的法律风险。
警方提示
急需资金周转的个体户、小微企业经营者务必提高警惕，切勿轻信无抵押、低利息、快速放款的虚假贷款宣传。凡是以刷流水、提升贷款额度为由，诱导办理POS机，出借对公账户、银行卡、网银U盾等，全部都是陷阱，不仅贷款无法办理成功，自身还会触犯法律。
来源：平安亭湖
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