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智通财经APP获悉，据知情人士透露，德国数字消费金融银行Auxmoney正考虑包括整体出售或首次公开募股在内的多项战略选择。公司主要股东Centerbridge Partners正与Auxmoney管理层及其他投资者共同评估相关方案，但目前讨论仍处于初步阶段，尚未最终决定是否推进出售或上市。
对此，Auxmoney和Centerbridge均拒绝置评。Auxmoney总部位于德国杜塞尔多夫，此次潜在交易也是欧洲金融行业近期并购和资本运作持续升温的最新案例。
随着金融机构估值逐步改善，越来越多私募股权机构开始择机退出投资。去年底，黑石集团(BX.US)同意以约9.6亿欧元将NIBC Bank出售给荷兰银行业巨头ABN Amro；Cerberus Capital Management目前正推进出售Hamburg Commercial Bank；Lone Star Funds则正在研究出售德国工业银行IKB Deutsche Industriebank的可能性。Lone Star去年还以64亿欧元将葡萄牙Novo Banco出售给法国BPCE集团。
分析人士认为，在欧洲银行及金融科技企业估值持续修复的背景下，私募机构正积极推动投资项目退出。
Auxmoney成立于2007年，最初是一家P2P(个人对个人)网络借贷平台，致力于通过全数字化流程简化消费贷款申请。
自2022年以来，公司逐步退出众筹融资模式，目前贷款资金已全部来自机构投资者以及资本市场资产证券化(ABS)融资。
目前，Auxmoney主要向德国消费者提供1000欧元起的个人贷款，并利用自主研发的信用评分系统评估借款人的信用风险，实现贷款审批全流程数字化。
知情人士表示，近年来Auxmoney持续加大人工智能技术应用，目前超过95%的贷款审批流程已实现AI自动化处理。与此同时，自Centerbridge入股以来，公司信贷损失率已下降约一半。
在业务持续增长带动下，Auxmoney过去五年营业收入年均增长超过30%。
根据公司财务报告，2024年Auxmoney实现营业收入2.65亿欧元，净利润2300万欧元，主要收入来源包括消费贷款利息收入以及贷款中介服务费。公司预计将在今年秋季公布2025年财务业绩。
除了Centerbridge外，Auxmoney的股东还包括Index Ventures、Union Square Ventures以及Foundation Capital等知名风险投资机构。
去年10月，Auxmoney宣布成功通过发行以德国消费贷款为基础资产的证券，从公开固定收益市场融资约9.5亿欧元，进一步增强了资金来源和放贷能力。
分析人士认为，凭借AI驱动的风控体系、持续增长的盈利能力以及成熟的数字消费金融模式，Auxmoney已成为欧洲金融科技领域较具吸引力的资产之一，无论最终选择出售还是IPO，都有望受到资本市场关注。
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