山东
近日，渤海银行济南分行凭借一线员工敏锐的风险识别能力和扎实的反诈业务素养，成功拦截3万元涉诈资金，有效保护了人民群众财产安全，以实际行动筑牢了金融反诈防线。
7月8日，客户姬某某前往渤海银行济南天桥支行要求开立个人银行账户。网点工作人员严格落实客户身份识别制度，在尽职调查中发现客户对家庭住址描述前后矛盾、逻辑混乱，对开卡用途含糊其辞，开卡意愿异常强烈，情绪急躁，多次催促加快办理进度。面对上述情形，工作人员在无法婉拒的情况下，秉持审慎原则为客户办理了开卡业务，并随即启动重点关注机制，建立台账，实施持续动态监测，确保开户后不放松管控。
开户当日下午，网点工作人员主动对该客户信息进行查询，发现客户于当日通过手机银行自助开通了线上二类银行账户。这一行为与普通客户用卡习惯明显不符，且与总行前期通报的“不法分子利用一类户向同户名二类户转账的方式转移涉诈资金”的风险提示高度吻合。网点迅速研判，初步判断该账户存在涉诈嫌疑，立即对账户采取暂停非柜面的管控措施，从源头上切断了可能的资金转移通道。
7月10日，该账户发生一笔通过支付宝提现5元的交易。经分析研判，该笔交易系不法分子惯用的“测试性交易”，目的在于验证账户是否能够正常入账。在确认账户具备入账功能后，该账户随即接收了一笔由他人跨行转入的3万元资金。由于该账户已提前被采取暂停非柜面的管控措施，上述3万元资金在入账后未能成功转出，资金被有效锁定于账户内。资金入账当日，朔州市公安局朔城分局刑侦大队对该账户发起紧急止付，警银协作下成功拦截该笔涉诈资金。
本次涉诈资金的成功拦截，充分体现了基层网点“资金链”治理中的前沿阵地作用。下一步，渤海银行济南分行将持续强化培训赋能，提升一线实战能力，夯实反诈工作基础，全面提升账户风险防控水平，牢牢守护好百姓的“钱袋子”。
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