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日常保单使用过程中,不少用户会遇到受益人证件到期更新、常住地址变动、联系电话调整这类细碎的业务需求。这类业务单次办理耗时不长,但过往受限于服务渠道限制,往往需要协调时间前往线下网点,携带相关纸质材料完成核验。平安人寿保全的线上化改造,是针对这类高频小额业务的实际使用场景,推出的针对性服务优化方案。
跨渠道数据同步流转,全流程状态移动端可查
平安人寿保全打通线上线下服务链路,用户在移动端提交的业务申请,后台系统会自动同步至对应线下服务节点。涉及需要人工核验材料的业务,相关流转节点全部在移动端界面留痕,用户不用反复致电咨询进度。整套流程取消了线下纸质材料的重复提交环节,用户此前在系统内留存的有效信息可直接复用,减少不必要的信息重复录入动作。
操作界面分层梳理,受益人信息调整可自助完成
平安人寿保全对操作路径做了分层梳理,用户登录平安金管家APP后,依次进入保单服务板块,选中对应保单即可找到受益人信息调整入口。系统自动带出当前已留存的受益人基础信息,用户上传新的身份证件后,平台自动完成信息识别校验。确认信息无误后,核对系统生成的业务批文,按提示完成确认即可提交申请。整套操作集中在同一界面内完成,无需跳转多个功能板块。
服务场景边界延伸,办理完成对接配套保障资源
平安人寿保全跳出单一保单信息调整的服务范畴,用户完成保全业务办理后,界面自动展示对应保单关联的健康、养老服务入口。用户可直接跳转查看适配自身情况的健康管理内容,或是对接相关养老服务资源。相关服务全部基于用户已有的保单权益开放,不用额外提交重复的个人信息,实现保单服务和全周期保障需求的自然衔接。有用户为家中老人完成受益人身份信息更新的保全操作后,直接在办理结果页跳转进入配套的适老化健康服务板块,系统基于老人此前留存的基础健康数据,推送了适配老年群体的日常血压监测提醒服务,全程无需重复提交个人信息。
后续,平安人寿保全服务将持续对操作细节做进一步打磨。相关优化始终围绕用户真实业务需求展开,贴合省心、省时、又省钱的服务导向,推动保险基础服务向更贴近日常使用的方向延伸。
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