北京
来源：市场资讯
（来源：湖南金融）
当下各类新兴网络热点层出不穷，不少不法分子紧盯大众追捧前沿科技的心理，借元宇宙、区块链等热门新概念包装虚假投资项目，依托微信群、线上投资群大肆宣传，以短期高收益为诱饵开展非法集资，隐蔽性更强、传播速度更快，迷惑性不容小觑。
【案例】
陈某在微信投资群结识陌生上线，被推介“逸尚联合社区”投资项目，该项目依托Newmateworks平台，打着元宇宙概念商品投资的幌子招揽投资者。
陈某本人参与投资后，线下线上同步推广该项目：一方面在自家水果店向到店顾客口头宣传，另一方面注册成立信息咨询工作室，通过印制宣传传单、组建“相亲相爱一家人”微信群的方式，向群众宣传项目投资周期短、回报率高，诱导他人入局投资。
期间陈某按照投资人实际投资金额，抽取0.5%-1.5%的佣金提成。后期该线上投资平台彻底关停，无法正常登录，投资者资金无法兑付。
经司法审计，陈某直接发展19名投资人，累计吸引投资金额1539万余元，仅向投资人返还资金110万余元，造成未兑付资金损失1429万余元，陈某个人非法获利共计44.9万余元。
审理法院认为，被告人陈某违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。考虑到陈某在非法集资的共同犯罪中起辅助作用，系从犯，同时陈某主动投案自首，且自愿认罪认罚，依法可从轻、减轻处罚。最终法院依法判处陈某有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币二十五万元。
【骗局拆解】
本案是典型的新概念包装+社群裂变式非法集资，其骗局手法拆解如下：
蹭热点包装项目，无实体支撑。不法分子紧跟元宇宙、区块链等前沿热词，依托线上平台售卖所谓元宇宙概念商品，但平台无真实对应的投资实体、无实际商品交易流转，不具备合规投资项目的基础运营条件。
线上线下联动，社群裂变引流。摒弃传统线下单一宣传模式，依托微信投资群、私域社群线上洗脑传播，同时结合线下门店、传单拓客，熟人裂变扩散速度快，精准收割身边亲友、陌生群众。
分级佣金返利，拉人头牟利。设置明确的拉客提成机制，以高额佣金激励推广人持续拓新，依靠不断吸纳新资金维持返利，属于典型借新还旧模式，平台最终必然崩盘跑路。
湖南省委金融办提醒您，请理性看待元宇宙、区块链、虚拟资产等各类新兴网络热点，切勿盲目跟风追捧前沿概念投资。凡是依托小众私域社群推广、宣称短期零风险高回报、无正规金融资质的虚拟商品投资项目，均存在极大金融风险。切勿轻信熟人推介、群内虚假盈利晒单等洗脑内容，坚决不参与拉客返利类投资活动。如发现各类非法集资线索，及时向监管部门举报。
整理自：河北高院等
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