北京
“感谢中信银行和公安民警的尽心尽责，不然我们这养老钱就被骗走了!”近日，中信银行长沙红旗区支行内上演了一场与诈骗分子赛跑的“火线拦截”。最终，该行员工凭借扎实的反诈专业素养和敏锐的风险识别能力，通过“警银联动”全额拦截100万元涉诈资金，协助公安机关现场抓捕嫌疑人一名，以专业、高效、暖心的金融服务筑牢群众“钱袋子”安全防线。
2026年7月2日中午12时许，一名白姓男子来到中信银行长沙红旗区支行办理100万元大额转账业务。该笔资金于当日10时入账后，白某便要求将资金转至本人其他银行卡。当被问及资金来源时，对方仅称是“卖房收入”，却拿不出任何房产交易或资金往来的证明材料。支行工作人员依托日常反诈专项培训积累的经验，通过交叉核验发现疑点漏洞，立刻警觉该交易极有可能涉及电信网络诈骗，迅速启动警银联动机制。辖区民警迅速赶到现场，将白某带回派出所进一步核查。经询问，白某交代了自己在抖音平台上被不法分子诱导参与所谓的“高息理财”。对方以“出借资金赚取高额利息”为诱饵，实际是哄骗白某使用个人银行卡代收涉诈资金，使其沦为帮助电诈分子“洗钱”工具人。
民警顺着这笔资金线索反向追查，最终确认100万元的真正受害者是来自山西的李先生。李先生因儿子在香港从事贸易工作，通过陌生中介办理跨境换汇业务。对方利用境外支票延时到账的规则，用美元空头支票制造“已到账”的假象，哄骗李先生先行转出100万元人民币。好在资金刚进入白某账户就被银行及时拦下，全额冻结在账户内，未被骗子转走或分流。随后警方继续深挖，牵出了一个跑分“洗钱”团伙，先后抓获团伙成员3名，同时，民警第一时间联系上李先生，帮他彻底认清骗局。
经多方努力，该笔资金于7月8日依法依规全部返还至客户账户。被骗的李先生同辖区民警一道，将印有“智擒电诈·警银联动”的锦旗，以及雨花区打击治理电信网络新型违法犯罪中心的表扬信送至中信银行长沙红旗区支行，对支行工作人员的高度责任心表示感谢；辖区民警也对该行员工敏锐的反诈意识、规范高效的应急处置流程给予了高度评价。
下一步，中信银行长沙分行将始终坚守金融为民初心，常态化开展反诈实战练兵，持续优化警银联防联控协同机制，坚决筑牢金融安全防线，全力守护人民群众“钱袋子”。(李田)
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