罚没7445万元！瀚银科技领年内最大罚单

来源：界面新闻

　　界面新闻记者 | 林倩冰

　　支付领域再现大额罚单，上海瀚银信息技术有限公司被罚没合计约7445万元。截至目前，为本年度支付领域的最大罚单。

　　这并非支付领域今年首张罚没超千万元的罚单。据界面新闻不完全梳理，今年以来，已有汇潮支付有限公司、易票联支付有限公司等多家支付机构收到千万级罚单。

　　受访专家认为，今年以来频现支付大额罚单是开年“穿透式监管”动真格的落地表现，反洗钱、商户管理等事项依旧为支付违规的高发地带。

　　瀚银科技被罚没约7445万元

　　7月3日，中国人民银行上海市分行披露的行政处罚决定信息公示表显示，上海瀚银信息技术有限公司（下称“瀚银科技”）被没收违法所得约6592万元，并处罚款853万元，涉及的违法行为类型包括：违反清算管理规定；违反商户管理规定。以此计算，瀚银科技合计被罚没约7445万元。作出行政处罚决定日期为2026年6月24日。

　　同时，瀚银科技责任人施某锋对瀚银科技违反清算管理规定的违法行为负有直接责任，被处以罚款34万元。

中国人民银行上海市分行披露的行政处罚决定信息公示表

　　界面新闻注意到，早在2022年，瀚银科技续展申请审查便已被中止。中国人民银行2022年6月披露的非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息显示，中国人民银行决定中止对瀚银科技《支付业务许可证》续展申请的审查。

　　央行网站显示，瀚银科技于2012年6月27日首次获得支付业务许可证，截至目前有效期停留在2022年6月26日，业务类型为互联网支付、移动电话支付，业务覆盖范围为全国。

　　瀚银科技官网介绍，瀚银科技是国内领先的移动支付、互联网支付专业化运营公司，已获得央行颁发的《支付业务许可证》，向行业客户和大众用户提供可靠便捷的第三方支付及相关应用的专业化服务。

　　从股权结构看，天眼查显示，海澜集团有限公司为瀚银科技控股股东，持股比例64.16%。

　　7月6日，界面新闻就罚单事宜致函瀚银科技官网邮箱采访，截至发稿未获回复。

　　千万级大额罚单频现

　　值得一提的是，今年以来，支付领域已披露多张罚没合计千万级以上大额罚单。

　　据界面新闻不完全统计：

　　6月，央行上海市分行披露的行政处罚决定信息公示表显示，汇潮支付有限公司（下称“汇潮支付”）被警告、通报批评，被没收违法所得约690.92万元，并处罚款约2731.25万元，以此计算，汇潮支付合计被罚没约3422.16万元。同时，汇潮支付责任人杨某春被警告并处罚款人民币47万元。作出行政处罚决定日期为2026年6月18日。

　　6月，央行广东省分行披露的行政处罚决定信息公示表显示，易票联支付有限公司（下称“易票联支付”）被给予警告、通报批评，没收违法所得约1005.16万元，合计处罚款约3829.74万元，罚没款合计约4834.9万元。同时，易票联支付苏某安被给予警告、通报批评，处罚款37.5万元；易票联支付技术运维部陈某被处罚款2万元。作出行政处罚决定日期为2026年5月26日。

　　4月，央行浙江省分行披露的行政处罚决定信息公示表显示，寻汇支付有限公司（原传化支付有限公司，下称“寻汇支付”）被警告，没收违法所得约89.22万元，并处罚款约1342.38万元。以此计算，寻汇支付合计被罚没约1431.6万元。同时，寻汇支付平台支持部负责人章某挺被警告并处42万元罚款。作出行政处罚决定日期为2025年3月31日。

　　1月，央行深圳市分行披露的行政处罚决定信息公示表显示，银盛支付服务股份有限公司（下称“银盛支付”）被给予警告、通报批评，罚没合计约1584.17万元。同时，时任银盛支付董事长陈某被给予警告，处罚款61万元。作出行政处罚决定日期为2026年1月14日。

　　1月，央行北京市分行披露的行政处罚决定信息公示表显示，开联通支付服务有限公司（下称“开联通支付”）被没收违法所得约2555.72万元，并处罚款约1287.77万元，罚没合计约3843.49万元。同时，开联通支付宋某平被罚款约22.45万元。作出行政处罚决定日期为2026年1月13日。

　　此外，今年以来，还有乐刷支付科技有限公司、重庆鲲鹏支付服务有限公司、福建星驿支付科技有限公司等多家支付机构被罚没超500万元。

　　界面新闻注意到，2026年1月，中国人民银行召开2026年支付结算工作会议，其中提到，严格实施支付机构穿透式监管和支付业务功能监管，充分发挥行政、自律互补作用，塑造合规致远的行业健康生态。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮对界面新闻表示，今年以来频现支付大额罚单是开年“穿透式监管”动真格的落地表现。一些大额罚单的机构属于“累犯”，触及多项违规底线，会导致机构在续展申请时被“中止审查”甚至“不予受理”。

　　博通咨询首席分析师王蓬博对界面新闻分析称，预计行业常态化出清节奏持续推进，低效经营、合规能力不足的支付机构加速退出，支付牌照的稀缺性与合规价值不断凸显。

　　反洗钱、商户管理等为违规高发地带

　　从违法行为类型看，千万级以上大额罚单的违法行为类型主要包括违反清算管理规定、违反商户管理规定、违反账户管理规定等。

　　具体来看：

　　瀚银科技的违法行为类型包括：违反清算管理规定；违反商户管理规定。

　　汇潮支付的违法行为类型包括：违反清算管理规定；违反账户管理规定；违反商户管理规定；未如实提供执法检查材料。

　　易票联支付的违法行为类型包括：违反支付结算、金融科技、反洗钱管理有关规定。

　　寻汇支付的违法行为类型包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反商户管理规定；违反机构管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户；违反格式条款规定。

　　银盛支付的违法行为类型包括：违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定。

　　开联通支付的违法行为类型包括：未能确保交易信息真实、完整、可追溯；未严格落实风险监测要求；未严格落实风险评级相关要求；违规开展支付账户向非同名银行账户转账业务；违规开展T+0交易结算；一次性购卡1万元以上未留存身份证件；未严格落实法定代表人开户意愿核实相关要求。

　　苏商银行特约研究员付一夫对界面新闻分析称，从行为类型看，千万级罚单违法行为主要集中在反洗钱履职缺失、账户及清算违规、商户准入与交易真实性管理失范这三个方面。具体而言，客户身份识别流于形式、可疑交易报告缺位、交易信息层层失真、商户审核形同虚设等问题反复出现。支付机构需从根本上将合规内控从成本项重构为生存底线，行业格局也将从多而散向精而专演变。

　　苏筱芮表示，反洗钱、商户管理等事项依旧为支付违规的高发地带。后续，支付机构需不断完善支付顶层机制，筑牢支付安全防护网，在严密各岗位分工的同时，将支付合规事项贯穿至业务的各个条线。