数智领航  科创赋能-建信基金以金融科技驱动业务高质量发展实践

当前，我国资产管理行业正迈入高质量发展、数字化转型的关键阶段，人工智能与大数据已成为驱动行业变革的核心引擎。作为资本市场重要组成部分，公募基金亟需通过科技赋能破解业务痛点、筑牢前瞻性风险防线，在服务实体经济、防范金融风险、推动行业创新中践行使命担当。建信基金深刻把握科技创新对推动业务高质量转型中的战略价值，紧扣国家金融强国建设战略与行业《高质量发展行动方案》导向，依托集团优势着力构建投资研究、营销服务、合规风控、基金运营等领域企业级数字化解决方案，投研领域构建投资决策一体化平台与交易一体化智能管控系统，营销领域打造CRM系统、机构客户综合服务管理系统及营销内容管理系统，风控领域建设投资风险绩效系统与智能风控2.0系统，运营领域投产基金运营一体化智能管控系统，体系化实现了前沿技术与核心业务场景的深度融合，为投资者持续提供高效安全的金融服务，以数智力量为业务高质量发展注入新动能。

本文选取了公司在投资交易、风控合规、数据治理领域的数字化典型实践，系统阐述建信基金数字化实践路径与落地成效。

一、固收全链路智能管控，打造高效合规交易新范式

随着公募基金固收业务规模持续扩大，银行间回购等核心资金交易场景面临着协同效率低、信息孤岛效应显著、决策响应滞后、合规穿透力不足等传统模式制约。为突破发展瓶颈，建信基金联合专业技术厂商，以银行间回购为切入点，研发建设交易一体化智能管控系统，实现了固收交易全链路高效、智能、合规运行，推动交易模式由传统手工作业向自动化、智能化决策模式转型。

系统聚焦交易业务痛点和未来发展需要，应用数字化手段实现了固收交易流程全面重构和关键业务场景的数字化升级。一是打造资金工作台，聚合全公司资金需求，通过智能分户策略与敏捷智能押券等功能，实现资金分户、押券匹配等工作的自动化处理，确保交易合规性与交易效率同步提升；二是研发逆回购智能验券机器人，实现验券流程、通知预警自动化、催收管理柔性化，从源头降低错券、超质押率、结算违约等操作风险；三是构建正回购对手画像体系，基于大数据生成近60个特征标签，建立对手方智能撮合、合规穿透管控、流动性应急快速平补机制，为资金分配与风险防控提供精准支撑，推动交易决策由“经验驱动”向“数据驱动”转型。

目前，系统已全面覆盖投资、交易等10大核心部门，服务超250名业务人员。核心业务指标实现跨越式提升：回购交易日均容量增幅达50%；每笔回购交易耗时缩短30%；分户效率提升50%；质押券核对准确率达100%，显著降低操作风险与人力成本，高效助力业务进一步释放交易资源，将精力聚焦到更高价值的决策环节中。

二、全资产投研风控升级，摆脱技术断供与数据出境风险

长期以来，国内基金行业投资分析与风险管理工作高度依赖FactSet、Barra等海外投研分析系统，面临架构封闭、信创适配缺失、数据跨境风险、服务成本高昂等痛点。在金融关键基础设施自主可控的战略要求下，建信基金联合技术合作伙伴，研发投资风险绩效系统，成功实现对FactSet系统的替代升级，构建起覆盖全资产、全流程、全场景的投研风控底座。

系统实现了四大核心创新，一是突破技术壁垒，自主研发全资产归因模型，实现股票、债券、衍生品、跨境资产等全品类归因覆盖；二是从“技术工具”成功转型“投资参谋”，系统集成机器学习算法并融入数据整合、风险识别、绩效归因、策略优化全流程，实现高维风险因子智能挖掘、分级预警和基金经理精准画像，预警准确率达99.99%，预警时效较人工提升300分钟；三是填补行业空白，支持美股、港股、亚太等全球主要市场资产接入，实现跨境资产全场景分析，解决了行业跨境分析能力不足的痛点；四是采用云原生微服务+全栈信创架构，全面兼容国产芯片、操作系统、数据库，筑牢自主可控基础。

系统上线以来，一方面帮助公司节约海外系统维护成本，彻底摆脱技术断供与数据出境风险；另一方面实现了业务效率大幅提升，数据处理时间从8小时压缩至1小时，投资经理绩效诊断时间从1周缩短至1天，个股选择能力量化准确率提升约180%。目前，系统已覆盖公司600余支基金组合、规模超万亿元，服务总公司、7家分公司及2家子公司，为资管行业自主可控转型提供了可借鉴的路径。

三、筑牢数据安全防线，赋能合规稳健运营

在金融科技快速发展的当下，数据安全已成为基金行业稳健运营的核心保障。面对基金行业数据安全管理痛点与严苛监管要求，建信基金主动发力，针对数据分类分级标准不统一、梳理难度大、自动化管控水平低、防护流程不闭环等行业共性问题，深耕数据安全技术创新与机制完善，构建基金业务数据安全分类分级管控体系，打造自动化、智能化的数据安全管控模式，以创新举措破解数据安全治理难题，取得扎实落地成果。

建信基金立足行业标准和基金业务实际，自主编制《基金业务数据分类分级标准》，建立通用业务数据分类分级标准化机器识别规则，解决了行业标准不统一的难题，可进一步实现数据精细化管理。同时，依托先进技术手段，创新运用机器学习、神经网络等人工智能技术，针对结构化数据与非结构化数据分别搭建智能化识别模型，实现核心业务数据资产自动化、高效率识别，大幅提升海量数据梳理效率，有效降低人工管控成本。

在管控落地层面，建信基金实现数据分类分级结果与安全防护措施联动，构建细粒度静态、动态数据脱敏策略，自动化管控数据访问权限与敏感范围，彻底告别传统“一刀切”的粗放防护模式，实现核心客户信息、交易数据、资产方案等高敏感数据的差异化精准防护。此外，建信基金制定了《数据分类分级保护实施细则》、《数据安全保护影响评估实施细则》等全套管控规程，形成“标准制定+自动识别+分级管控+流程闭环”的数据安全治理体系，全面厘清数据资产、明晰安全权责。

目前，该套数据安全管控机制已在建信基金成功落地并稳定运行半年以上，有效提升了公司数据安全治理能力，实现常态化、智能化数据安全防护。不仅为公司自身合规运营、风险防控筑牢坚实屏障，也为基金行业数据分类分级工作提供了可复制、可借鉴的实践经验。

站在金融强国建设的新征程上，建信基金将始终坚守“善建财富、相伴成长”的初心使命，以数智为翼、以合规为基、以创新为魂，持续以金融科技赋能业务体系升级、投资者体验优化及合规风控增强，在服务资本市场、助力实体经济、守护投资者利益的道路上稳步前行，为推动资管行业高质量发展贡献更大力量。