北京
近日，河南省濮阳市多名经营业主、群众及农民工联合实名反映，濮阳县男子王某涉嫌长期违规从事资金周转业务，通过截留信贷资金、虚增债务、虚构债权诉讼等方式，侵害群众及企业合法权益，涉案人数众多，金额巨大。
据举报人反映，王某相关涉案行为可追溯至2014年。其以对接正规金融机构低息信贷业务为名，吸引商户、居民办理贷款，并代为保管申请人银行卡及账户权限。信贷资金放款后，王某私自截留、划转全部资金，导致众多申请人未实际收到贷款，却被金融机构依法催收本息，被动背负债务。
同时，王某利用市场主体和群众的资金周转需求，提供高息资金服务，诱导当事人签署空白借贷文书，刻意制造逾期，单方叠加各类费用，虚增债务。此外，其通过亲属制作虚假证明材料、虚构债权，多次提起民间借贷诉讼，并借助司法程序处置他人资产。
本地天晟企业曾与王某达成债务结清协议，通过支付现金、交付十七套房产的方式清偿债务，其中十套房产已变现，价值逾六百万元。协议履行完毕后，王某又另行通过司法途径主张债权，将相关信贷债务再次转嫁给该企业，导致企业承担双重债务，资产被处置，经营陷入停滞，经济损失巨大。多名受害人累计还款数十万元至上百万元，债务仍被持续虚增。
在个人受害群体中，张某红、李某军等人最初办理合计60万元信贷业务，账户及银行卡均交由王某保管。随后，王某诱导当事人签署空白文书、办理房产抵押、出具高额借条，并在贷款到账后全额截留资金，再以高息转借给当事人。当事人在核实时发现，王某说辞矛盾，并虚假告知贷款已结清，金融机构至今仍持续催收。王某还私自补填高额利息及违约条款，将张某红的债务虚增至224万余元。
在大额借贷方面，高某进通过王某办理340万元信贷，放款全部被王某截留转借。高某进已还款160万元，目前仍需承担金融机构340万元贷款及王某主张的340万元个人借款，累计应付金额超过880万元。当事人反映，相关诉讼案件的事实认定与实际情况不符，其合法权益未能得到有效保障。
经举报人核查司法文书、档案资料、音视频证据及证人证言，查实王某存在隐匿身份、失信被执行、指使他人虚假诉讼等违法违规记录。
经查，王某与王某磊系双胞胎兄弟，二人身份信息独立。濮阳市退役军人事务局存有王某磊服役档案，王某本人无相关登记信息。王某长期混淆亲属身份信息以规避核查，且存在失信被执行记录，曾借用亲属证件出行。
公开司法信息显示，王某2014年涉及债务违约，2016年被濮阳县人民法院强制执行，案号：（2016）豫0928执1071号，依据文号：（2014）濮民金初字第150号。其指使他人提起不实民间借贷诉讼的行为，已被濮阳县人民法院查实，案号：（2020）豫0928民初777号。
相关证据相互印证，王某隐匿身份、失信违约、操纵不实诉讼为长期行为，本次批量侵权案件与其一贯作案模式一致。
目前，受害企业及群众已整理司法文书、合同原件、转账流水、沟通记录、音视频等全套证据材料，并已向公安机关提交报案材料。
举报人恳请公安、司法部门全面核查王某资金来源、资金流水、借贷记录及关联诉讼，逐笔核实信贷资金真实去向，厘清真实债权债务关系，纠正案件中的不实认定，依法追缴涉案资产，切实维护群众、企业合法权益及司法公正。
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