精准设局收割高净值人群

　　漫画由AI生成 王凤宇制作

　　◆兼职推拿师精心打造海归金融精英人设，混迹高端圈层，高价兜售量化“盈利神器”，收割多名投资者巨额资金。

　　◆天价“自研盈利神器”，仅是改造后的普通期货交易软件，根本无法做到“稳赚不赔”。

　　◆骗子刻意将资金往来轨迹伪装成民间借贷，妄图抹除诈骗痕迹、逃避追责。

　　将加装简易指标的普通期货软件，包装成售价数十万元到上百万元的顶尖量化交易软件，哄骗多名高净值会员豪掷800余万元购入，一众投资者重金入场交易，却接连亏空，还以“炒股暴富”为诱饵骗取一名被害人680万元……这个顶着华尔街归国金融高管、高端会所联合创始人光鲜头衔的金融大咖，竟是一名有犯罪前科的兼职推拿师。

　　虚构金融精英人设收割高净值客户

　　2024年，冯某开始活跃于上海某高端会员制俱乐部的沙龙活动中。他自称是从华尔街归国的金融高管，也是资深量化交易专家和会所联合创始人，还是上百家私募基金机构背后的技术支持者。

　　多名俱乐部会员有意投资期货，但缺乏专业知识，听闻冯某的光鲜履历后主动与其结交。冯某从不向大家传授任何期货投资专业知识，反而一味推销一款号称“稳赚不赔”的华尔街顶尖量化交易软件，声称该软件由其自主研发，具有提示买卖点位、自动捕捉行情等功能，根据功能多少，报价从数十万元到数百万元不等。

　　在冯某的诱导下，多名俱乐部会员动了心，先后以转账或现金支付“软件费”的方式，付给冯某共计800余万元，并按冯某的要求开设期货账户、投入资金进行交易，甚至让冯某代为操作交易过程。

　　很快，会员们发现，安装量化交易软件后，未产生冯某承诺的盈利效果，期货账户资金还持续亏损。2025年4月至5月，多名投资者意识到可能被骗，先后向公安机关报案。

　　“盈利神器”只是加装简易指标的普通软件

　　随着调查的深入，冯某的真面目被层层揭开。冯某有犯罪前科，平日没有固定工作，仅靠兼职推拿勉强维持生活，所谓华尔街金融从业的经历纯属虚构。对外宣称的高端会所联合创始人身份，也只是其几乎拿出所有积蓄在会所高额消费后取得的会员性质头衔，他依靠这套虚假人设博取圈内高净值会员的信任，为后续的诈骗布局。

　　身份是假的，那这套量化交易软件是真的吗？是否确有冯某所宣传的功能？案件被移送上海市浦东新区检察院后，办案检察官针对上述问题，重点围绕软件来源、实际功能、宣传内容等展开细致审查，并引导公安机关走访相关软件公司取证。

　　经查，冯某所谓价值百万元的“自研量化交易软件”只是一款普通的期货交易软件，冯某仅加装了简单的行情指标插件，使该软件具备显示常规行情、交易下单的功能，无法实现其承诺的稳赚收益。

　　将资金往来伪装成民间借贷

　　据办案检察官介绍：“在作案过程中，冯某刻意模糊资金性质、隐匿交易痕迹，这给办案带来了一定难度。”

　　冯某曾多次要求被害人不要在微信聊天中直接提及“钱”“软件款”等内容，而是以“东西”等模糊表述替代。对于大额款项，他要求以现金支付，交易地点特意选在无监控的偏僻路段；部分转账则要求打入其亲属、关联人员银行账户，并备注“还款”，伪装成民间借贷。

　　到案后，冯某拒不认罪，辩称俱乐部会员转入其亲属银行账户的190万元是归还借款，部分会员购买软件的款项已全额退还，甚至还称个别人因与其存在情感纠葛而蓄意诬告。

　　面对冯某“零口供”与层层伪装，办案检察官从客观证据入手，对被害人现场交付现金时的录音、聊天记录、银行流水、取现记录、车辆出入记录、手机照片等证据进行逐项审查。

　　经查，被害人之一的赵女士共向冯某转账300余万元，其中190万元虽转入冯某亲属及关联人员的银行账户并备注“还款”，但冯某无法提供借条、借款凭证。在案证据表明，赵女士名下的证券账户存有数百万元可用资金，并无借款刷流水的现实需求；双方所有聊天记录、通话录音中均未提及借贷事宜。结合录音中冯某主动提出规避钱款字眼、要求现金交易的反常表现，足以认定该190万元实为软件购买款，其余以现金支付的百万余元，亦有录音等证据证实为软件购买款。

　　针对冯某已退还部分被害人全部款项的辩解，检察官结合取现记录、交易现场录音等证据，发现没有事实证据来支撑。

　　此外，冯某在诈骗过程中还设下连环套，以“炒股大赚”为诱饵骗取一名被害人680万元。

　　经审查，检察机关认为，冯某自身不具备金融专业研发能力和背景，以极低价值的普通产品冒充天价自研量化交易软件，并通过售卖交易软件、设下炒股骗局的方式，骗取多名被害人巨额财产，涉嫌诈骗罪且涉案金额特别巨大。

　　5月21日，浦东新区检察院依法以涉嫌诈骗罪对冯某提起公诉。目前，案件正在审理中。

来源：检察日报