“数智防非·安全同行”2026年江苏省防范非法金融活动宣传月在宁启动

6月25日，由人民银行江苏省分行、江苏省委金融办联合主办的“数智防非·安全同行”2026年防范非法金融活动宣传月主题活动在阿里南京中心举行，以科技赋能风险防控，擦亮防非“科技利剑”，织密筑牢数字化金融安全防火墙。人民银行江苏省分行党委委员、副行长戴俊，江苏省委金融办副主任钱东平，新华日报社党委委员、副总编辑顾新东，南京市中级人民法院金融庭庭长张晗庆等出席活动。

近年来，全省各监管部门、金融机构、属地单位协同联动，深入推进非法金融活动全链条治理、全行业齐抓、全社会共治，防非打非工作取得扎实成效。全省未发生重大有影响的金融风险大案要案，非法集资案件数量连续8年稳步下降，案均涉案金额持续低于全国平均水平，我省多次获评中国平安建设防非打非工作考评一档满分。

人民银行江苏省分行党委委员、副行长戴俊在致辞中指出，面对当前非法金融活动向数字化、隐蔽化、跨区域转型的新形势，要改变传统事后处置模式，依托大数据、人工智能推动防控关口前移，实现从事后处置向事前预警、全程干预转变，这需要监管、司法、金融机构、企业与公众多方联动、久久为功。他表示，金融机构应紧盯支付结算、征信、反洗钱等关键环节完善内控体系，科技企业发挥技术优势搭建智能监测筛查模型，企事业单位规范投融资行为，广大群众主动学习金融知识、树立理性投资观念，共同护航江苏经济金融高质量发展。

省委金融办副主任钱东平表示，江苏省已联合监管部门搭建非法集资可疑资金监测体系并出台配套指引，覆盖银行及支付机构，累计推送风险线索1430条，以阿里南京中心为代表的科技企业积极参与，展现出良好的社会责任担当。他希望，科技企业在技防上建新功，共建智能监测模型与风险识别体系；金融机构在人防上出实招，将防非宣传嵌入开户、转账、理财、信贷全流程，鼓励一线员工充当宣传员和情报员，健全线索上报与激励表彰机制；基层街道在联防上出新招，依托网格化治理开展警示宣传，推动街道、银行网点与派出所力量下沉，共筑金融安全防线、守护群众民生福祉。

会上，人民银行江苏省分行、省委金融办、新华日报社、南京市中级人民法院等共同发出“数智防非”倡议，呼吁社会各界做防非知识的“明白人”、合规底线的“守门员”、科普传播的“传播者”及涉非线索的“吹哨人”。

防非打非工作，核心在防、关键在早、落脚在实。活动中，人民银行江苏省分行法律事务处副处长赵颖，对防范和打击非法金融活动的监管要求及下一步工作部署进行了政策宣介，强调金融监管政策既是规范市场的刚性准则，也是守护企业发展、保障群众权益的坚实护盾。南京市公安局建邺分局经侦大队副大队长胡俊彦结合“假私募真非吸”典型案例，深度剖析了作案套路及打击难点，提示公众提升风险识别和自我保护能力。

面对非法金融活动向虚拟货币、黄金托管、RWA代币化、跨境洗钱等隐蔽模式迭代升级的现状，活动现场举办了“数智护航 筑牢防线——科技赋能非法金融活动防控新生态”圆桌论坛。来自阿里云、老虎云、擎天全税通、金豫众智的业界专家与金融监管人士探讨了大数据与人工智能在风险监测、资金拦截及靶向宣教中的实战应用。

针对海量数据下的早期踪迹识别，破局点在于打破数据孤岛并进行多源交叉验证。阿里云提出构建实时、精准、全链路的智能风控体系，利用流式计算与行为指纹实现毫秒级预警；老虎云强调引入产业互联网侧真实经营数据为企业做“活体检测”，识别无产能、无库存的空壳公司；擎天全税通认为涉税数据是难造假的“硬锚”，通过发票异动前置识别与“税务—海关—外汇”三流交叉捕捉断层；金豫众智介绍了采用双轨AI识别机制，依靠无监督聚类大模型自主挖掘RWA代币化理财等未知套路，并通过穿透式关联知识图谱溯源完整团伙链条。

在资金链治理环节，嘉宾们聚焦于平衡“精准打击”与“最小化误伤”。阿里云介绍通过分层决策引擎实施分级指令，低风险放行、中风险复核、高风险拦截，并借助仿真验证优化策略；老虎云提出将真实物流与产能信号上云存证，让贸易背景从软性材料审核变为硬性可验证事实；擎天全税通建议以企业涉税健康度作为信任校准器，对纳税信用优良但因关联波动触警的企业慎用硬拦截；金豫众智则分享了建立多因子动态画像实施分级差异化管控，并配套线上智能申诉闭环以降低误拦截率。

关于防非宣教如何实现“千人千面”，嘉宾表示需把风险提示植入用户高频场景。科技企业应基于用户画像，在转账或点击可疑链接瞬间弹出针对性警示，将每次拦截变为一次防非教育；针对工业企业在“过桥垫资”“票据贴现”中的涉企类风险，以及外贸企业在“代运营回购”“出口数据套现”中的陷阱，应将合规提醒嵌入企业日常使用的工作流与财税系统中；同时依托数字化手段定位易感人群，面向县域中老年、城市年轻投资者及商户经营者定制通俗内容与交互式科普，推动宣教从“大水漫灌”向“精准滴灌”转变。

活动当日，主办方还在南京金陵天地四楼设置了“防非主题互动展区”。展区通过实景搭建与数字技术融合，打造了一场沉浸式的金融安全“体检站”。现场观众纷纷驻足，在互动体验中直观感受科技赋能下的风险拦截流程，并通过趣味答题挑战提升自身的防骗“免疫力”。

主办方表示，下一步他们将持续坚持人防与技防并重、预防与治理同步、宣传与管控联动，织密全方位、立体化、智能化的非法金融风险防控网络，坚决守护好人民群众的“钱袋子”，护航全省普惠金融、数字金融高质量发展。