湖北
正文
本信息转自：湖北日报客户端
原标题：
从“买零食”到“赌球”：远安农商银行精准识破异常交易
湖北日报客户端讯（通讯员 黄迪）6月24日，远安农商银行嫘祖支行在异常交易排查中，凭借敏锐的风险嗅觉，通过对客户交易的深度分析，精准锁定一起伪装成“网购”的网络赌球异常交易，并及时采取管控措施，有效阻断潜在风险蔓延。
当日，网点运营主管在排查客户交易时段数据时，发现客户杨某的账户交易行为明显异常，连续两日交易时间高度集中于凌晨或夜间，且单日发生多笔跨地区转账交易，金额波动明显，与其日常交易习惯严重不符。该行立即启动强化尽调流程，逐笔梳理客户交易对手情况，发现收款方多为异地账户，资金流向分散且无合理商业关联。
随后，工作人员致电杨某核实情况。起初，客户声称交易用于“网购零食”，但在被问及是否认识交易对手时，其言辞闪烁，先称“认识”，后又改口“不清楚”。工作人员结合交易特征当场指出疑点——日常网上购物多通过微信、支付宝或电商平台支付，其直接转账至个人账户既无担保机制，也难以追溯交易凭证，并不符合常理。在工作人员政策宣讲与风险提示下，杨某心理防线逐渐松动，最终承认所谓“网购零食”实为通过非法平台进行网络赌球投注。
确认事实后，网点工作人员对该客户开展针对性普法警示教育宣传，明确告知网络赌球存在的风险，非法线上博彩平台不仅会以高赔率诱导大额投注，最终可能卷款跑路。参与者银行卡一旦流入涉案赃款，还将面临账户冻结、行政处罚等后果。同时，工作人员引导其通过线下正规体育彩票门店理性参与赛事竞猜，远离非法博彩陷阱，并对该账户采取分级管控措施。
此次风险事件的成功拦截，充分体现了远安农商银行“早识别、早预警、早处置”的风控能力和“人防+技防”协同发力的实战成效。下一步，该行将持续强化异常交易监测，常态化开展反诈拒赌宣传与风险提示，切实筑牢金融安全防线，守护好百姓的“钱袋子”。
排版/审核：远安坤哥
本文完
郑重声明
您好！为了保障本号不因冗余文章遭人恶意利用，我们将定期清除历史发文，如果您担心错过了重要的文章，那请您每天记得打开“临沮论坛”看一遍最新文章，我们全年无休每天都会发文；如果您觉得有的文章很重要，请点击阅读原文进入论坛后收藏原文，以防我们清除历史文章后，找不到内容了。
我们注明为网友发布的曝光内容，都是出自于本论坛官网。都是网友实名认证后自行在官网发表的，我们只协助转发，从不帮人发布曝光内容，也从不转发未认证用户发布的内容。如需发布曝光内容，请自行在赤脚网官网按要求注册账号、完成认证，再自行发表。
注：在赤脚网官网注册、认证、发帖是不会收取任何费用的。更多功能点击对话框菜单直接进入。
特别提醒：底端广告由腾讯系统自动投放，与本微无关
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
