广东
为严肃金融市场纪律，压实银行业机构内控与风险管理主体责任，整治信贷管理乱象，国家金融监督管理总局海南监管局近期集中公布多起行政处罚案例，针对辖区内多家银行机构内控缺位、贷款管理履职不力等违规问题，对多名责任人员作出警告、罚款、终身禁业等梯度化从严处罚，彰显了金融监管筑牢风险防线、严肃行业履职纪律的坚定决心。
此次被查处的机构涵盖国有银行支行及多地农村信用合作联社、农村商业银行等本地法人金融机构，违规问题高度集中在内控管理失效和贷款管理失职两大领域。其中，中国工商银行股份有限公司定安支行相关责任人员在内控管理工作中存在明显缺位，内部风险管控机制流于形式、履职不到位，未能筑牢合规经营底线，监管部门依法对相关责任人姚夏琪作出警告的行政处罚。
本地涉农金融机构违规问题更为突出，处罚力度更为严厉。原海口市农村信用合作联社相关人员在贷款管理核心业务中履职不力，风控审核、流程监管存在漏洞，引发经营风险。监管部门对潘建平予以警告并罚款5万元，鉴于王伟宇违规情节严重，依法作出禁止其终身从事银行业工作的重磅处罚。
原文昌农村商业银行股份有限公司同样存在贷款管理工作失职问题，多名责任人被分层追责。其中，张颖因履职失职被处以警告；丘海朗被予以警告并罚款5万元；邝其勇、张良、何宁、马青四人因违规情节恶劣、风险隐患较大，被处以终身禁止从事银行业工作的严厉惩戒，是本次处罚中涉案人数最多的机构。
此外，原海口农村商业银行股份有限公司相关人员在贷款管理环节未尽合规履职职责，风控履职缺位问题突出。监管部门对吴淑伟作出警告并罚款5万元的处罚，同时对黎文思、黄俊媚两名责任人采取终身银行业禁业的惩戒措施。据统计，本次集中处罚共有7名从业人员被终身禁业，释放出极强的监管震慑力。
本次系列处罚呈现出清晰的监管梯度，根据违规情节轻重区分惩戒力度，对一般履职缺位予以警告，对造成实质性风险的叠加经济处罚，对严重失职、扰乱金融秩序的人员终身禁业。一系列案例深刻暴露出海南部分基层银行机构内控体系不健全、信贷全流程管控松散、从业人员合规意识薄弱等突出问题。
下一步，海南金融监管部门将持续保持严监管态势，紧盯信贷管理、内控合规等关键风险领域，常态化开展乱象整治工作，倒逼银行机构压实主体责任，强化从业人员合规履职意识，从源头防范化解基层金融风险，维护海南银行业平稳健康的经营秩序。
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