江苏
苏商银行2026年起持续加大打击黑灰产力度，靠着科技手段和警银联手，协同同业再出重拳，5月份又成功侦破一起横跨7省市、涉案金额上亿元特大“反催收+骗贷”黑灰产案件，抓获成员38名、冻结金额2700万元，这是今年以来苏商银行配合警方打掉的第12起黑灰产案件了，有力震慑了不法分子的嚣张气焰。
科技赋能 揪出“幕后黑手”
2026年2月起，苏商银行用自己研发的“透镜”智能风控引擎通过AI算法模型，捕捉到一批高度异常的投诉和伪造材料行为，经风控团队研判，锁定以朱某、陆某为首的犯罪团伙，以“债务减免”“停息挂账”“征信修复”“代理维权”为诱饵，伪造流水、虚构困难证明、教唆客户恶意投诉，收取客户30%以上高额服务费，形成了“引流-造假-骗贷-恶意逃废债-分赃”完整黑灰产链条，严重侵害金融机构与消费者权益。
警银联动 让黑灰产无处遁形
锁定线索后，银行第一时间报警，协同公安经侦部门同步研判、共享数据、联合取证。通过交易流程和电子证据，锁定犯罪团伙内部构成、人员分工及资金链路；通过调取相关资料、声纹资料、聊天记录等证据链固定铁证；通过集中抓捕行动，一举抓获主犯及骨干38人，查获电脑51台、手机110部、伪造公章及证件一批。
长效治理 筑牢安全防线
目前，该案件仍处于审理中。苏商银行2026年加大黑灰产打击力度，上半年向公安机关已移交线索超过40条，连续破获12起黑灰产案件，拉黑黑产关联账户20多个。
苏商银行以打击黑灰产为契机，深化警银联动、强化科技赋能，构建“技防+人防+体制防”三位一体长效防控体系。持续迭代黑灰产识别模型，增加设备指纹、行为轨迹、关联网络等预警维度，预警准确率提升至98%；行内组织各类黑灰产线索挖掘、培训，提升一线识别与拦截能力；通过网点、APP、公众号持续发布各类揭露黑灰产骗局，触达超100万人次。
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