广东
在“养虾”热潮、股市回暖等多重因素驱动之下，“AI+投资”概念正在加速渗透至更广泛的投资人群。
6月18日，深圳市地方金融管理局联合中国人民银行深圳市分行发布“防范涉虚拟货币非法金融活动的风险提示”。实际上，6月以来深圳监管已多次就虚拟货币概念投资骗局发声。
炒作虚拟货币洗钱跑路
这份最新的提示称，近期一些不法分子炒作虚拟货币相关概念，打着“AI智能体”“AI量化投资”“Web3.0”等幌子开展非法集资、传销诈骗等非法活动，币商在境内非法从事法定货币与虚拟货币兑换业务，协助不法分子洗白赃款、跨境转移非法资金，严重侵害社会公众财产安全，扰乱经济金融秩序。
深圳地方金融局和人行深圳市分行也揭露了多个骗局背后的操作手法。具体来看，不法分子依托短视频平台、微信社群、QQ群、小程序等渠道，聘请所谓“专家”“网红”站台宣传，以“AI量化交易日赚1%”“币价稳涨”“发展下线赚收益”“月收益翻倍”等话术实施虚假宣传。通过伪造平台交易数据、制造盈利假象，先小额返利博取投资者信任，诱导群众加大投资，待资金归集后随即限制提币、关停平台、失联跑路，造成投资者重大财产损失。
投资者“入局”的背后，相关利益链也浮出水面。监管方面进一步揭露套路：不法分子将电信诈骗、网络赌博等上游犯罪赃款，通过虚拟货币兑换、分层混币、拆分流转等方式隐匿资金来源，非法将资金转移至境外。币商为不法分子提供法定货币与虚拟货币兑换服务，部分社会人员被不法分子招募洗币、开设银行账户和虚拟货币钱包地址，按照指令操作转账和虚拟货币买卖，涉嫌帮助不法分子实施犯罪。
防范非法金融动作频频
南都湾财社记者注意到，进入6月以来，深圳“防非”动作频频。6月15日，深圳市地方金融管理局联合深圳金融监管局、人民银行深圳市分行、深圳证监局、福田区政府等开展“守住钱袋子”防范非法金融活动集中宣传。值得一提的是，为畅通非法金融活动举报渠道，深圳官方还设立防非举报热线12345-195，意在达成举报线索接收、登记、分拨、处置、反馈全流程闭环管理。
近年来，以各种噱头名目为诱饵的投资模式层出不穷。就在上周一，深圳市地方金融局联手深圳证监局发出“关于警惕以投资RWA名义从事非法活动的风险提示”，揭示区块链代币化“科技红利”的精致包装。记者还了解到，近期不法分子借助抖音、小红书、微信公众号、自建网站等平台，在不具备专业能力的情况下，以AI量化选股、培训荐股、假冒持牌机构人员荐股等手段实施非法活动。对此，深圳证监局6月11日也发布“警惕非法荐股骗局的风险提示”。时间再推到6月5日，深圳市委金融委员会办公室通过官网提示公众警惕披着“区块链”外衣的非法集资行为。据悉，非法集资打着“区块链”等旗号通过发行所谓“虚拟货币”“数字资产”吸收资金，但此类活动并非真正基于区块链技术。
按照央行等八部门在年初印发的《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止、坚决依法取缔。
“任何单位和个人投资虚拟货币等相关金融产品，相关行为违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。”深圳监管部门如是强调。
提醒
AI炒股并非易事
据记者观察，在上述非法金融活动之外，今年类AI投资工具不断涌现，“AI炒股”吸引许多散户“躬身入局”甚至“以身试法”。长期关注AI在金融市场的应用研究的量化私募基金经理李先生接受媒体采访认为，AI炒股并非易事，真实交易赚钱的门槛依然很高。未来市场更需要的，是一个便捷、低成本、高度自定义的AI工具平台，而非简单的“龙虾智能体”类工具。
采写：南都记者 卢亮
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