上海
来源：商业周刊
在人工智能(AI)时代希望保持竞争力的财富管理机构可能很快就会发现，对于流动资产在100万美元的客户不必再投入人力时间去服务。
“如今，大众富裕客户可以通过AI获得接近私人银行服务的品质，”麦肯锡高级合伙人Debasish Patnaik表示。他在一次采访中表示，这不仅“使提供标准化建议的顾问的价值减弱”，而且还意味着“财富管理行业雇佣的人员类型从根本上发生了变化”。
评估结果表明，拥有10万至100万美元流动资产的个人 —— 业内普遍将其定义为大众富裕阶层 —— 可能很快就会被转交由AI服务。
Patnaik的分析显示，那些渴望证明自己比人工智能更胜一筹的财富管理者，需要将精力集中在真正富裕人群的情感需求上。
眼下，世界各地的金融专业人士都在努力解读AI将如何颠倒职业生涯。与此同时，来自行业及其顾问的信号并不总是一致的。在财富管理领域，甚至有迹象表明，随着公司抓住AI提升生产力的潜力扩大业务，AI正在催生招聘需求。
花旗集团部署AI之际，计划为其私人银行和财富管理业务招募数百人。首席执行官Jane Fraser已将这作为该行成为财富管理领域全球领导者的明确目标。
花旗表示，计划在其美国零售银行部门增聘400名财富顾问，并为其私人银行部门增聘100名员工。与此同时，这家华尔街银行正在开发AI支持的软件，旨在帮助其大规模地实现近乎即时的投资组合评估，而目前此类任务通常需要数小时才能完成。
花旗集团财富信息主管Joe Bonanno在一次采访中表示，银行家们将能够“按下一个按钮”，并立即“根据首席投资官的信息起草一封电子邮件，并提炼出其对客户有意义的内容”。
花旗银行正在推出一系列产品，其中包括一款专为富裕客户设计的对话式AI虚拟形象，旨在帮助他们解决诸如如何管理子女大学教育基金等问题。Bonanno表示，总而言之，AI将使花旗与客户建立更多联系，“互动能让客户更满意，更有粘性”。
Patnaik表示，在与超级富有的客户打交道时，如果一位经理具备处理紧张情况的情感智慧，例如决定哪个家庭成员继承什么，或者在市场暴跌时陪伴他们，那将会很有帮助。
Patnaik表示，能够“察言观色”并“妥善处理家族关系”的顾问，最有机会在AI的冲击下生存下来；他们得愿意“陪伴客户度过继承或流动性危机，帮助客户理清思路。AI无法做到这一点，因此企业在招聘时会更加重视这方面的人才。”
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