黑龙江
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本专栏由深耕法律行业 27 年的张洁律师主讲，结合其高级私人财富管理师、家族财富管理师专业背景，从法理底层逻辑出发，拆解保单法律架构，聚焦婚姻保护、债务隔离、家族传承等核心场景，提供可落地的 “法律 + 保险” 实操方案，助力律师与保险从业者精准把握财富管理业务要点。搜索 法律铭家讲堂 服务号即可学习或＋zhixingwulv
主讲人介绍
张洁
深耕深圳法律行业27年
SPWM高级私人财富管理师
SFWM高级家族财富管理师
省、市律协家族财富管理专业委员会委员
盈科全球家族传承中心联营所中心主任。
课程介绍
本专栏由深耕法律行业27年的张洁律师主讲，结合其高级私人财富管理师、家族财富管理师专业背景，从法理底层逻辑出发，拆解保单法律架构，聚焦婚姻保护、债务隔离、家族传承等核心场景，提供可落地的 “法律+保险”实操方案，助力律师与保险从业者精准把握财富管理业务要点。
课程目录
第一部分:保险作为私人财富管理工具的法理基础与保单核心法律架构
一、专业视角下，保险成为私人财富管理核心工具的底层逻辑;
二、保险作为私人财富管理工具的核心法律原则与险种法律属性拆解;
1.三大核心法律原则a的实操应用
2.核心险种的法律属性与财富管理价值
3.财产险的补充适配:家财险、责任险在高净值客户财富管理中的法律价值
三、保单三大核心主体的法律权利义务
与架构设计要点
1.保单三大主体的核心法律权利
2.三大主体的架构设计法律争议点
3.专业实操技巧:律师/保险从业者在为客户
设计架构时，三大主体的选择原则
四、人身保险合同的核心法律规则---成立、变更、中止与解除
1.保单成立与生效的法律时间节点
2.保单合同变更的法律要件与实操风险
3.保单中止、复效与解除的法律规则
4.律师/保险从业者的实操工具:保单合同变动的法律风险清单
五、保单现金价值与保险金的核心法律权属认定
六、跨领域业务协同探讨:律师与保险从业者的核心合作切入点
第二部分:保险在私人财富管理中的场景化法律实操与业务落地
一、婚姻财富保护-- 保险工具的法律实操与保单架构设计
1.婚姻财富保护的核心法律争议点;
2.三大核心场景的法律方案+保单架构设计
3.司法判例解读:婚后用共同财产投保的重疾
险，离婚时理赔金是否需要分割?
4.双专业合作技巧
二、大额保单与债务隔离-法律边界
与实操架构设计
1.债务隔离的核心法律认知
2.大额保单债务隔离的核心法律结论
3.三大高频客群(民营企业主、中产人群、高净值人群)的债务隔离保单架构设计
4.律师的抗辩技巧:法院执行保单现金价值时，如何从“必要生活保障、人身专属属性、
非恶意转移”角度抗辩;
5.保险从业者的风险规避:为债务高风险客户设计保单时，如何审核保费来源、避免被认定为“恶意转移财产”
三、家族财富传承--保险工具与遗嘱
信托的法律协同设计
1.家族财富传承的六大法律痛点;
2.人寿保险的四大传承功能;
3.保险与其他传承工具的法律协同设计;
4.双专业合作要点。
四、不同客群的定制化“法律+保险”
财富管理方案
五、专业服务实操技巧:律师/保险从业者的客户服务与风险规避
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