百万元罚单频出！多名银行职员遭禁业处罚

来源：证券时报网

原标题：百万元罚单频出！多家银行违规扎堆曝光，多人遭终身禁业）

券商中国记者综合国家金融监管总局、人民银行官网不完全统计，截至6月14日，当月100万元以上罚单已达13张，合计被罚没超3400万元。

6月以来，监管部门重拳整治银行业违规，多张百万元以上罚单陆续被公开，亦有银行员工被终身禁业。

6月12日，青岛金融监管局官网同时披露青农商行、建设银行、青银理财等机构多张大额罚单，分别被罚430万元、265万元和200万元。6月10日，无锡金融监管分局披露的罚单显示，江苏银行无锡分行被罚没177.32万元。央行近日也开出多张大额罚单，包括新韩银行（中国）、平安银行福州分行等，均因违反账户管理规定等多项违规分别被罚没248.94万元、165.5万元。

券商中国记者综合国家金融监管总局、人民银行官网不完全统计，截至6月14日，当月100万元以上罚单已达13张，合计被罚没超3400万元。

多名银行职员遭禁业处罚

6月12日，青岛金融监管局同时披露辖区多家金融机构大额罚单，其中青农商行及6家分支机构合计罚没430万元，包括该行时任授信审批部总经理、信贷管理部总经理、风险总监、风险管理部总经理姜某遭到终身禁业处罚，南支行行长、崂山支行行长毛某卫禁止从事银行业工作10年。该行时任交易银行部总经理任某、时任零售金融部总经理兼消费者权益保护部总经理谷某青、时任该行公司金融部总经理牟某明均遭到警告处罚。

具体来看，青农商行重要岗位员工行为管理不到位、财务报销管理不到位、福费廷业务管理不到位、向已有充足抵押的个人贷款客户搭售人身意外保险、向小微企业收取银行承兑汇票敞口风险管理费和贷款承诺费。分支机构方面，该行黄岛支行、莱西支行等6家支行有多项违规行为，另有多名支行员工遭到警告处罚。

青岛金融监管局同日披露的还有建设银行青岛分行三家支行，合计被罚没265万元。其中青岛中山路支行罚款145万元、青岛香港中路远洋广场支行罚款80万元、李沧支行罚款40万元。上述支行具体违规行为包括：“三查”管理严重不尽职、违规收费、违规挪用银行承兑汇票保证金，员工违规向第三方企业出具承诺函、贷前调查严重不尽职等。

也有银行理财公司此次遭到处罚。青岛金融监管局对青银理财罚款205万元，具体违规事由包括：特定目的载体投资业务管理不审慎、理财产品风险管理监管指标监测控制体系不健全、非标债权投资管理不到位、资产类别划分不准确、风险隔离不到位。时任该公司跨境投资与衍生品部总经理袁某等4人遭到警告。

值得注意的是，在此次罚单公示中，有国有大行支行副行长因受贿罪遭禁业。罚单显示，时任交通银行青岛胶州支行对公客户经理、公司业务管理经理、行长助理、副行长匡某，因重要岗位员工构成受贿罪被禁止从事银行业工作15年。

6月10日，无锡金融监管分局披露罚单显示，江苏银行无锡分行被罚没177.32万元，3名责任人遭警告或罚款。违规事由包括：对公贷款业务管理不到位、违规虚增存款、票据业务管理不到位、信用卡分期业务管理不到位。

6月上旬已开出13张百万元级罚单

除了国家金融监管总局，人民银行也开出多张大额罚单。

6月12日，人民银行北京市分行处罚信息显示，新韩银行（中国）有限公司因违反金融统计相关规定；违反账户管理规定；违反人民币流通管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；违反网络安全管理规定；违反数据安全管理规定，被人民银行北京市分行警告，并处罚款248.94万元，李某日等3名责任人遭罚款处罚。

同日，人民银行福建省分行行政处罚显示，平安银行福州分行因违反金融统计相关规定；违反账户管理规定；违反收单业务管理规定；违反反假货币管理规定；未按规定开展客户尽职调查，被人民银行福建省分行警告，并处165.5万元罚款。

券商中国记者综合国家金融监管总局、人民银行官网不完全统计，本月以来截至6月14日，100万元以上罚单已达13张，包括1张1000万元以上罚单，百万元级罚单合计罚没3429.78万元。

另据企业预警通数据，截至6月14日，本月已开出的196张罚单（含个人罚单）合计罚没6312.82万元。2026年以来至今，金融监管部门合计对银行和责任人开出2691张罚单，合计罚没9.39亿元。

券商中国记者注意到，年内监管部门严格落实“双罚制”，依法追究相关机构和个人的责任，包括从业人员直接受到禁业处罚。

有国有大行从业人员对券商中国记者表示，“双罚制”的普遍实施，意味着相关责任人员的职业生涯直接与机构合规表现挂钩，这促使金融机构将合规责任进一步落实到具体岗位和人员，增强了监管的约束力。

另有受访者指出，从行业长期发展角度看，监管标准的明确和严格执行，有助于形成更加规范、透明的市场环境。当前，银行业正通过调整业务流程、增加科技投入等方式适应监管要求，这一过程也可能对行业的运营模式与竞争格局产生深远影响。