江苏
一直以来，泰安农行东平县支行始终坚守“金融为民”初心，把为民办实事、守护群众财产安全作为工作重中之重，立足网点服务前沿，紧盯老年群体反诈防护薄弱点，以细致入微的服务、高度负责的担当，常态化筑牢反诈、反洗钱金融安全防线，切实守护好老百姓的“钱袋子”。
6月5日上午，一位老年客户前往东平银山支行办理开卡业务。网点员工朱玮琦接待了老人，按照开户业务规范流程，朱玮琦例行询问老人开卡用途、资金来源等信息。老人告知是某“大公司”要为其转账8000元，但当工作人员进一步细致核实资金详情、交易背景等信息时，老人表述含糊不清、前后说辞模糊，不符合正常资金往来场景，这一异常情况立刻引起了朱玮琦和其他几位员工的高度警惕。
核实过程中，老人当场拨通了所谓“大公司”的联系电话。电话接通后，听筒中传来的声音带有浓重的东北口音，明显不是本地人，且与本地惠民福利、本地企业帮扶转账的常规场景严重不符。对方声称将为老人发放免费福利、专属补贴，共计8000元，执意要求老人，必须新开银行卡才能领取该笔资金。
本着对客户负责和行内严控风险要求，朱玮琦尝试与对方展开沟通，细致询问双方关系、资金发放依据及后续用途等核心问题。面对工作人员细致的问询，电话那头的女子慢慢失去耐心，言辞激烈地指责银行过度干涉、多管闲事，反复催促老人尽快开卡，刻意渲染“不开卡就无法领取免费福利、错失限时的专属补贴”话术，以此诱导老人，随后匆忙挂断了电话。
电话挂断后，老人对凭空而来的8000元“福利”深信不疑，满心不舍，迟迟不愿离开网点。见状，工作人员朱玮琦和内勤行长王正结合当下高发的洗钱和养老诈骗案例，向老人细致讲解洗钱、诈骗的常见套路，清晰告知陌生渠道开卡、接收不明来源资金可能使自己在不知不觉中参与洗钱犯罪。老人最终认可了工作人员解释。
为彻底打消老人疑虑、杜绝后续的风险隐患，在老人离开网点后，内勤行长王正又追出网点，在老人停放的三轮车旁再次驻足耐心劝说。最终老人终于彻底醒悟，清晰认识到所谓“福利资金”背后潜藏的洗钱及诈骗风险，明白了工作人员的反复劝阻都是真心为自己的良苦用心，老人走前对东平农行银山支行全体工作人员竖起了大拇指，对认真负责、严谨细致、主动担当的工作态度连连称赞。
事情虽小，但体现了为民办实事的初心。此次成功劝阻老人规避洗钱及涉诈风险，是泰安农行东平银山支行践行“我为群众办实事”的生动缩影。下一步，银山支行将持续立足金融服务主责主业，深耕闫老金融、普惠金融、科技金融等服务，聚焦老年群体等易受骗重点人群，把反诈宣传、风险劝阻融入日常服务全过程，以更细致的服务、更严谨的风控、更暖心的担当，织密筑牢基层金融安全防护网，切实守护辖区群众的财产安全。（王正）
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