华夏银行又一分行被罚！因流动资金贷款交易背景不实等被罚165万元

来源：市场资讯

4月30日，国家金融监督管理总局湖北监管局官网公示的行政处罚决定书显示，华夏银行武汉分行因违法违规被“双罚”。

其中，华夏银行武汉分行被罚款165万元。其违法行为类型包因流动资金贷款贷前调查和贷后管理不尽职、流动资金贷款交易背景不实，风险分类不准确、通过借新还旧或展期，延缓风险暴露、租赁保理业务基础交易不真实。此外，敖艳华、丁攀、朱艳莉被警告，罗威被警告并罚款5万元。

记者注意到，此次并非该分行首次因违法违规被处罚。

2025年7月，华夏银行武汉分行因虚列开支套取费用、贷款三查不到位被罚300万元，时任武汉分行行长被禁止从事银行业工作10年。

记者注意到，2026年以来，算上此次被处罚的华夏银行武汉分行，华夏银行已有7个分支机构因为违法违规被监管处罚。

4月14日，华夏银行杭州分行因“未真实反映资产质量；贷款管理不审慎，发放用途不真实的贷款等”,被浙江金融监管局罚款105万元。俞文年被警告。

4月10日，华夏银行重庆分行因“内控管理不到位”，被重庆金融监管局罚款45万元。喻识被禁止从事银行业工作14年。

3月22日，华夏银行天津分行因“违反外汇登记管理规定”，被国家外汇管理局天津市分局警告并罚款6.5万元。

3月18日，华夏银行济南市市北支行因“违反账户管理规定”，被中国人民银行山东省分行罚款5万元。

3月18日，华夏银行天津分行因“违反外汇登记管理规定”，被国家外汇管理局天津市分局警告并罚款6.5万元。

2月14日，华夏银行中山分行因“违反金融统计、金融科技管理规定”，被中国人民银行中山市分行警告并罚款48.8万元。

记者还注意到，去年年底，华夏银行青岛分行和济宁分行因违法违规被处罚通报。

2025年12月31日，华夏银行青岛分行因“贷后管理不尽职，贴现资金回流用作银行承兑汇票保证金”，被青岛金融监管局罚款30万元。时任该分行业务发展九部总经理张翊宸、业务发展九部客户部副经理郝彤彤分别被警告。

2025年12月31日，华夏银行济宁分行因“贷款管理不到位”，被济宁金融监管分局罚款40万元。张雷（时任华夏济宁分行副行长）被警告。

2025年12月12日，华夏银行信用卡中心重庆分中心因“员工行为管理不到位”，被重庆金融监管局罚款50万元。蒋宏委（时任华夏银行信用卡中心重庆分中心销售专员）被禁止从事银行业工作12年。吴陈良（时任华夏银行信用卡中心重庆分中心销售室经理）被警告。

据不完全统计，2025年全年，国家金融监督管理总局、中国人民银行、国家外汇管理局等多个监管机构合计向华夏银行开出逾60张罚单，累计罚没金额超过1.2亿元，不仅是当年12家全国性股份制银行中被罚金额最多的机构，更拿下了2025年银行业单笔最大罚单——2025年9月5日，金融监管总局以贷款、票据、同业业务管理不审慎，以及监管数据报送不合规为由，对华夏银行一次性开出8725万元的罚单，这也是当年全国金融业金额最大的单笔处罚。

此外，华夏银行和华银理财还因为违法违规分别收到超千万元的大额罚单。

其中，2025年11月28日，华夏银行因“违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反收单业务管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反人民币流通管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”，被中国人民银行警告，没收违法所得15.456791万元，罚款1365.5万元。王某（华夏银行运营管理部）被警告并罚款5万元；李某（华夏银行个人业务部）被警告并罚款6万元；肖某（个人业务部）被警告并罚款13万元；张某（信用卡中心资产管理部）被罚款8万元；江某（信用卡中心）被罚款1万元；雷某（信息科技部）被罚款7万元；寻某（个人业务部）被罚款7万元；耿某福（法律合规部）被罚款8万元。

2025年9月12日，华夏理财有限责任公司（简称“华夏理财”）因“投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等”,被国家金融监管总局罚款1200万元。王涛、张志涛被警告并罚款合计10万元。公开资料显示，华夏理财于2020年9月正式营业，是华夏银行的全资理财子公司。

此前，3月31日，华夏银行披露的2025年业绩报告显示，报告期内，该行营业收入同比下降5.39%至919.14亿元，归属于上市公司股东的净利润同比下降1.72%至272亿元，在A股42家上市银行中，净利润增速徘徊于末位区间。